У банков снова сбои, которые уже затронули всех россиян. На этот раз в интернете в публичном доступе оказались сведения о клиентах, которым банкиры отказали в обслуживании. Такие сведения передает газета «Коммерсант».
Черный список ЦБ с примерно 120 000 записями о физлицах и компаниях появилась на специализированных форумах. Это все те, кому банки выносили отказ в обслуживании по закону об отмывании доходов (Федеральный закон от 07.08.2001 « 115-ФЗ).
Как передает газета, в перечне больше всего физлиц и ИП, но есть и юридические лица. По гражданам есть такие сведения, как ФИО, дата рождения, серия и номер паспорта. По предпринимателям опубликовали ФИО и ИНН. А о компаниях можно узнать наименование, ИНН и ОГРН.
В списке содержатся сведения с 26 июня 2017 года по 6 декабря 2017. Это первые сведения об отказниках, так как именно с этого момента ЦБ начал рассылать черный список клиентов по банкам.
Напомним, как происходит процедура передачи данных. Банкиры анализируют операции клиентов и выявляют сомнительные. Когда у банка возникают подозрения насчет законности операции, он направляет компании письмо с требованием представить документы и пояснения по данной операции.
Если компания не предоставит документы, банк откажет в проведении операции и направит информацию об этом в Росфинмониторинг. Собственно клиенты с отказами и попадают в черный список.
Росфинмониторинг направляет список в ЦБ. Банк России, в свою очередь, рассылает его по всем кредитным организациям. Кто входит в перечень знают все банки. А теперь знают и все пользователи интернета.
Как узнали в Коммерсанте, Росфинмониторинг исключает возможность утечки информации от них. В пресс-службе Банка России заявили, что регулятор доводит информацию об отказниках до участников рынка в зашифрованном виде по защищенным каналам связи с использованием сертифицированных средств криптографической защиты информации.
Утечка данных опасна не только публикацией личных данных. Мы полагаем, что с такими контрагентами будут опасаться заключать договоры, а физлиц принимать на работу.