Еще в прошлом году появилась информация о том, что банки получили право блокировки карт физического лица при регулярных поступлениях на карту невыясненного характера. В первую очередь, данная мера направлена на вывод из тени самозанятых людей ( репетиторов, домашних кондитеров, организаторов СП и т.д).
Надо сказать, что в соответствии с ФЗ-115 о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма, банки обязаны следить за подозрительными операциями. В случае сомнений, банки имеет право заблокировать карту физлица.
В настоящее время действительно участились случаи блокировки карт различными банками, и уже Вам придётся доказывать легальность поступлений.
Для этого, в случае самозанятости, или если Вы председатель родительского комитета и собираете деньги родителей на общие нужды, лучше завести для этих целей отдельную карту или счёт. И , на всякий случай, иметь доказательство легальности поступающих денег ( переписку с родителями о решении сбора денег, договор аренды жилья, если Вы сдаёте квартиру, договоры с родителями о репетиторстве). И да, с этих денег придётся заплатить подоходный налог, если это доход.
Говорят, данный эксперимент уже признали успешным и с начала реализации проекта из тени вышло большое количество самозанятых. Проще наконец-то оформить ИП или организацию, если Вы получаете постоянный доход от своей деятельности, чем каждый раз бегать в банк с документами и доказывать, что это честные деньги