18 марта 2019 года президент Путин подписал указ о внесении изменений в ст. 7 и 7.1 закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и в ст. 7 и 10 ФЗ о национальной платежной системе.
Ограничения по анонимным картам
Отныне снять с них деньги будет не так-то просто.
Чтобы провести операцию необходимо будет идентифицироваться, а иначе говоря, сообщить свои паспортные данные ИНН и СНИЛС.
Кроме того вводятся лимиты на снятие наличных, не более 5000 рублей в день и не более 40000 в месяц.
Контроль за снятием денежных средств с карт, выданных зарубежными банками
Также новые правила затронут карты, выдаваемые иностранными банками.
Уже с конца июня 2019 года под обязательный контроль будут попадать операции по снятию денежных средств с банковской карты, выданной иностранным банком. Теперь банк, через который произойдет обналичивайте денежных средств с такой карты, будет обязан сообщить полную информацию об операции с Росфинмониторинг, а тот, в свою очередь, будет проводить тщательный контроль такой операции.
К июню 2019 года ЦБ РФ подготовит подробный список зарубежных банков, карты которых будут контролироваться в России.
Проблемы могут возникнуть и у карт, которые были выпущены российскими банками.
Если в действиях с картой имеются признаки мошенничества по такой карте, то могут быть наложены дополнительные ограничения на снятие с нее наличных средств.
Однако все не так грустно
В скором времени россияне смогут получать наличные в магазине
Во второй половине 2019 года (точная дата еще не названа)начнет действовать новая программа о которой объявили международные платежные системы Master Card и Visa, а также Сбербанк.
Суть программы сводится к тому, совершив покупку в магазине, и расплатившись за нее банковской картой, покупатель будет иметь право получить наличными прямо в кассе магазина до 5000 рублей, естественно, если в магазине имеется соответствующий терминал.
Действий, направленных на повышение контроля над нашими деньгами, становится больше. С одной стороны, государство старается уменьшить риск мошеннических действий и отследить нелегальные доходы. С другой стороны, государство преследует цель отследить доходы граждан, чтобы затем иметь возможность взыскать дополнительные средства в бюджет в виде налогов. При этом основная цель государства – сократить наличные расчеты и добиться от народа хранение денег на счетах в банках, которые можно контролировать.