Банк России назвал секторы экономики, участники которых наиболее часто осуществляли вывод в теневую сферу средств бюджетов, государственных корпораций и предприятий реального сектора с помощью сомнительных операций. Такая информация была опубликована регулятором впервые. Обзор был подготовлен на основе информации департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.
Основная часть таких операций в 2018 году проводилась компаниями строительного сектора (29%) и сферы услуг (22%).
Кроме того, в список попала оптово-розничная торговля товарами промышленного назначения (16%) и народного потребления (16%). На сферу производства пришлось 12% сомнительных операций, на логистические услуги — 4%.
Банк России, похоже, серьезно нацелен бороться с сомнительными операциями в различных отраслях.
Так, в мае прошлого года Центробанк впервые опубликовал статистику, касающуюся оценки объема и структуры сомнительных операций банков. Под сомнительными ЦБ понимает операции, не имеющие явного экономического смысла и очевидных законных целей, проводимые для вывода активов из страны, уклонения от налогов, финансирования противозаконных проектов.
Как отмечал регулятор в своих сообщениях, для вывода денег за границу используются операции авансирования импорта товаров, а также переводы по сделкам с услугами. По данным регулятора, самый распространенный канал обналички — через счета и платежные карты физических лиц. При этом ЦБ тогда пригрозил банкам, что будет регулярно обновлять оценку сомнительных операций «в целях улучшения информационного обеспечения поднадзорных организаций».
Обнародование регулятором данных по сомнительным операциям по секторам также информирует участников рынка о серьезности намерений регуляторов.
В строительстве около 50% затрат приходится на строительно-монтажные работы, которые можно оплатить «в серую».
Зачастую заказчик в строительстве не может проверить затраты на покупку стройматериалов, соответствие их качества заявленному, а также их реальные расходы при выполнении работ, это создает огромный простор для завышения объемов работ и их стоимости.
Сектор услуг также лидирует по сомнительным операциям, поскольку здесь очень высока нематериальная составляющая, что удобно для «обналички». При этом была ли в реальности проведена консультация, во сколько обошлась разработка программы или маркетинговое исследование, проконтролировать очень сложно.
Оптово-розничная торговля связана с оборотом большого объема наличных и поэтому является потенциально криминогенной.
В производстве же сомнительные операции используются из-за желания руководства уйти от уплаты налогов на фонд оплаты труда, добавляет он.
В целом, согласно оценке Росфинмониторинга, данной в 2018 году, в России около 20% ВВП приходится на «черный» рынок, это 20 трлн рублей, обращает внимание Виталий Лебедев. По оценке же МВФ, доля теневой экономики может достигать и вовсе 33%.
При этом эксперты считают, что борьба регулятора с операциями, проводимыми через кредитные организации, уже дала результаты.