При социально значимых расходах можно вернуть часть денег из бюджета. Государство возместит уплаченный ранее подоходный налог при покупке жилья, лечении, учебе, инвестировании. Также налоговый вычет положен и при страховании жизни. Но тут нужно знать, как работает страхование жизни, и в каких случаях доступен возврат НДФЛ.
Вычеты за платное обучение, лечение, недвижимость – уже привычны и понятны. А вот с возвратом налогов при страховании сталкивались немногие. Поэтому и правила получения такого вычета знакомы не всем.
Например, если вы взяли кредит на машину и в банке сразу оформили полис страхования жизни, налоговый вычет получить не удастся. Все дело в ограничении.
Воспользоваться вычетом вправе только те, кто заключил договор добровольного страхования жизни на 5 лет и более.
При оформлении кредита полис страхования жизни от несчастного случая и других рисков чаще всего предоставляется сроком на год. Его действие надо регулярно продлевать вплоть до самого погашения кредита – в течение нескольких лет. Но полис не выдается сразу на 5 лет, поэтому и вычета не будет.
А вот если вы оформили программу накопительного страхования жизни на 5 лет и более, налоговый вычет получить можно. Вернуть вы сможете 13% от суммы взносов, но не более 15 600 рублей в год.
Максимальная сумма для возврата налога составляет 120 000 рублей в год, поэтому вернуть можно 13% от этой суммы, что составляет 15 600 руб.
Возместить часть расходов можно также и при выборе инвестиционного страхования жизни. Но требования при этом такие же: срок договора – от 5 лет, сумма вычета – до 15 600 рублей, при этом максимальная сумма вычета по всем договорам страхования жизни общая.
Клиентам, которые приобрели программы накопительного, инвестиционного страхования жизни в компании УРАЛСИБ Жизнь, получить налоговый вычет не составит труда – для этого достаточно предоставить все необходимы документы в ФНС по месту жительства или получить налоговый вычет через работодателя.
Посмотрите список документов для получения налогового вычета.