Сегодня будет клиентский кейс: кейс портфеля, который был составлен 15 месяцев назад. Клиент решил инвестировать 12000$ в акции США по стратегии "Рост и дивиденды" и ставил целью приумножение капитала. Напомню, что 15 месяцев назад - в конце 2017 года - рынок был близок к пикам. Затем последовал довольно печальный 2018 год, включая мощную коррекцию в конце года. И тем не менее, за эти 15 месяцев портфель показал 15% доходности с учетом полученных дивидендов.
Традиционно я не раскрываю информацию о составе портфеля клиента, поскольку это - платная информация. Если вам нужна помощь с формированием портфеля, вы можете обратиться ко мне Вконтакте, по почте или в Телеграме.
Итак, что мы видим? Оказались ли выгодными инвестиции в 12 000 долларов США? Без учета полученных дивидендов 3 акции из портфеля показали отрицательный результат. Это нормально, потому что акции могут как расти, так и падать.
Тем не менее с учетом полученных дивидендов в "красной зоне" осталось лишь 2 акции. Более того, дивиденды позволили увеличить общую доходность на 4% - с 11% до 15%.
Много это или мало? На мой взгляд, неплохо, учитывая, что это стратегия "Рост и дивиденды", расчетная доходность по которой должна составлять около 14-16% в среднем. Я бы даже сказал, что портфель перевыполнил план. Когда клиент вложил 12000$ выгодно и надежно, он смог получить 13800$ с учетом роста капитала и дивидендов.
Особенно учитывая среднерыночную доходность за этот же период.
Важный момент: в кейсах я не учитываю ни докупку акций, ни реинвестирование дивидендов. А ведь они могут заметно повысить общую доходность портфеля инвестора: даже банальное вложение дивидендов на спаде в конце 2018 года могло бы увеличить общую доходность за счет усреднения позиций.
Я беру лишь самую простую и консервативную информацию: рост акций + полученные дивиденды. Просто потому, что предпочитаю занизить ожидания.
Удачи в инвестициях, друзья!
#инвестиции #заработок #доход #акции #деньги #кейс #валюта #дивиденды