2016-2017 года принесли много денег крипто-инвесторам. На волне всеобщего хайпа рынок показывал просто нереальный с точки зрения традиционной экономики рост. Росли абсолютно все проекты и монеты. Даже те, которые считались давно умершими. Как всегда бывает, такой ажиотаж и немыслимые зеленые свечи на графиках просто не могли не привлечь внимание мошенников и недобросовестных "разработчиков". Подогреваемые жадностью и желанием легкой наживы люди скупали все подряд и несли свои честно-заработанные деньги в ICO, стоило создателем таких проектов просто сделать более-менее привлекательный web-сайт и озвучить какую-то идею. Весь этот адский котел подогревался СМИ и прессой. По телевизору нам показывали как купить Ripple за $2. )) Тысячи блогеров, участники bounty компаний, по всему миру неустанно трудились за экранами своих мониторов, набирая сотни строк во славу очередного крипто-кумира. Чаты и форумы заполонили орды школьников, намайнивших ethereum на своих домашних игровых компьютерах, и гордо именующих себя крипто-инвесторами. Несомненно, их экспертное мнение также оказало влияние на ход истории. Казалось, что этот "дикий запад", а именно так окрестили рынок криптовалют многие эксперты, просуществует вечно. И уже не имеет значение, что покупать или рекламировать, все обречено на вечный рост и процветание. Но увы, реалии жизни расставили все по своим местам.
Основной причиной такой суматохи и неразберихи стала не готовность традиционной финансовой системы встретить мир блокчейн и криптовалют. Аналитики и эксперты всех уровней показали свою полную некомпетентность в данном вопросе. Вспомнить только сколько раз хоронили биткоин? А эти смешные и противоречивые заявления чиновников и банкиров. Сегодня какой-то министр или официальный представитель чего-то нам говорит, что пирамида лопнула и у криптовалют нет будущего, а завтра его же заместитель нам всерьез рассказывает о сотрудничестве с крипто-стартапами и о большом потенциале. Естественно, так не могло продолжаться долго.
Получив некоторое представление об устройстве мира блокчейн, придя в себя, государственные регуляторы в связке с крупными корпорациями начали заниматься своей "прямой обязанностью", поставив перед собой две основные цели. Первое - обложить всех налогами, выжав по максимуму из случайно разбогатевших по их мнению людей и стартапов все, что получится. И второе - взять контроль над развитием технологии блокчейн, а также подготовить законодательную почву для входа в рынок крупных инвесторов и фондов. И надо отдать должное, у них это получается. Все остальные вещи, такие как регулирование ICO, борьба с отмыванием денег, лицензии и прочее является лишь следствием. Мало того, начало регулирования стало одной из причин обвала рынка. Если взглянуть объективно, то может сложиться впечатление, что некоторые государственные структуры своими действиями и принимаемыми законами занимаются прямой манипуляцией, заботясь не о благе инвесторов, а о своей выгоде. Одни только запреты в Китае чего стоят. И вся эта ситуация вокруг биткоин ETF...
У простого человека вопросов больше чем ответов. Тем временем мошенников не стало меньше. Просто они стали осторожней, а их методы по извлечению денег из карманов граждан более изящными. Вместо кричащих и "многообещающих" ICO, за которые теперь могут привлечь к ответственности, выросло число маленьких, "теневых" ICO на разных офшорных сайтах с анонимными командами и приписками "об отказе от ответственности". Одновременно с этим, рынок заполонили новые форки, уже готовые монетки с явным привкусом скама.
Даже легальные проекты, несмотря на работу регуляторов, ничего не могут гарантировать инвесторам, если их идея не является конкурентоспособной, а команде не хватает профессионализма. Почти кто угодно может получить лицензию на работу с криптовалютой в Эстонии (или другой подходящей для этого стране) и сделать свое ICO. Легально привлечь средства в криптовалюту стало сложней и дороже, но по прежнему не является большой проблемой.
Что стоит знать и на что обратить внимание при инвестировании в криптовалюту
1. Необходимо знать технологию в которую ты вкладываешь свои средства.
Это первое и самое главное правило, которое поможет избежать мошенников и уменьшить риски. Необязательно обладать знаниями разработчика, но важно понимать фундаментальные вещи и иметь четкое представление, что такое блокчейн, распределенный реестр, децентрализация, майнинг, биткоин, альткоины, форки, алгоритмы монет, POW, POS, смарт-контракты, крипто биржи, ICO, электронные кошельки и т.д. Желательно изучить историю криптовалют из топ списка сайта coinmarketcap (CMC). Следить за новостями и быть в курсе трендов.
Понимание самой основы, позволит мыслить логически и делать собственные выводы, а не полагаться на рекламу и мнение других.
2. Изучай спрос, инвестируй в будущее.
Время простых решений прошло. Можно с иронией смотреть на очередные форки, которые предлагают "децентрализованные анонимные платежи" или "пассивный доход" для владельцев мастернод. Если проект ограничивается тем, что уже и так не первый год присутствует на рынке и не привносит ничего нового, можно смело обходить его стороной. Просто еще одна криптовалюта не даст заработать никому, кроме ее создателей. На данный момент ценятся комплексные решения для массового использования. Не просто монеты, а платформы, которые строят инфраструктуру и способны охватить как можно больше. Как пример, блокчейны NEM, TRON, ARDOR, IOTA, ETHEREUM, EOS, Lamden (TAU), Siacoin, STORJ и другие им подобные. Перспективны такие направления как: суперкомпьютеры, децентрализованные базы данных, платформы для ICO, интернет вещей и другие.
Создать еще одну криптовалюту, скопировав код биткоина или DASH очень просто для любого программиста среднего уровня. Но к сожалению, многие такие клоны долго не живут. Одно дело сделать копию уже существующего, а совсем другое придумать новое, создать продукт лучше чем у конкурентов и занять место на рынке.
3. Правильно оценивай дорожную карту проекта и возможности разработчиков
Совсем недавно, просматривая форум bitcointalk (BTT), наткнулся на одну монету с MN, название которой не стану говорить, чтобы не делать рекламу этим мошенникам. Я увидел красивый сайт (тут надо отдать должное), анонимную команду и очень настораживающую дорожную карту. Если следовать этой карте, разработчики обещают через квартал после запуска размещение на топ биржах, создание собственной децентрализованной биржи, а также выпуск пластиковых карт с привязкой к криптовалюте. Было не трудно понять, что с вероятностью 99% передо мной очередной скам.
Как я это понял? Очень просто. Ни одна крупная топ биржа не разместит у себя монету с анонимной командой и такой примитивной идеей. Это было возможно раньше, но не сейчас. Да и расходы на листинг могут доходить до нескольких миллионов долларов, в зависимости от биржи. Вторая вещь, которая меня насторожила, было обещание выпустить собственные дебетовые карты. Я видел много проектов, которые планировали подобное, но преуспели в этом единицы. Компании и фонды с миллионными бюджетами и армией юристов встречают сопротивление со стороны регуляторов. Почему какой-то стартап с закрытой, никому не известной командой и без поддержки со стороны крупных игроков должен стать исключением. Это был явный обман.
Конечно, не все маленькие стартапы мошеннические. Также как и анонимная команда не всегда является приговором.
4. Перед тем, как что-то купить прочитай форумы, чаты и соц. сети.
Да, это может быть очень нудным, отнимающим кучу времени занятием. Но это необходимо делать. Из отзывов на bitcointalk (BTT) форуме, а также Discord чатов можно получить массу полезной информации, если правильно подойти к этому процессу.
Какая информация нам может быть интересна? Прежде всего это последние анонсы и официальные новости. По ним мы можем ориентироваться в каком направлении идет развитие и есть ли оно вообще. Смотрим на неудобные вопросы и ответы на них. Если таких вопросов нет, их можете задать вы: "Чем ваш проект отличается от конкурентов?", "Какие гарантии получают инвесторы?", "Какой опыт у членов команды в данном направлении?" и т.д.
Если есть явные признаки скама, кто-то обязательно это заметит. Например, один пользователь смог вывести на чистую воду мошенников, уличив их в том, что домен сайта был зарегистрирован на компанию, которой в разное время принадлежало еще несколько доменов, связанных со скам-проектами, разработчики которых обманули инвесторов и сбежали с деньгами. Всегда найдется малый, который сможет накопать нечто)). Также обращаем внимание на то, как выглядит топик в целом. Если мы видим массу коротких хвалебных как под копирку сообщений от пользователей с новыми аккаунтами, то скорее всего перед нами обычная накрутка. Это минус. А вот позитивные и содержательные сообщения от старых пользователей с высоким рейтингом, станет небольшим плюсом.
5. Обращаем внимание на Белую Бумагу
Особое внимание стоит уделить белой бумаге проекта. Настоящая белая бумага должна содержать максимум данных. Идею, цели и много технических деталей. Это могут быть десятки страниц. Хорошо написанная белая бумага демонстрирует знания разработчиков, видение будущего и их планы. Она должна развернуто отвечать на большинство возможных вопросов. Если у проекта белая бумага написано очень скудно и похожа больше на статью в интернете или ее вовсе нет, стоит задуматься.
6. ICO, хорошо или плохо?
Любой проект требует финансирования. Деньги необходимы на зарплаты разработчиков, маркетинг, размещение на биржах, оплату юристов и т.д. Собственно смысл любого ICO собрать эти деньги заранее, чтобы потом спокойно работать и радовать инвесторов. Это в идеале. На деле же не все так гладко. Вас могут обмануть и убежать с деньгами, или создавать видимость работы, а потом объявить неудачу. Собранные средства могут быть похищены хакерами или конфискованы правительством. Подводных камней много. Но легально проведенное успешное ICO дает инвестору некоторую гарантию, что проект будет развиваться и с небольшой долей везения все сложится хорошо.
Другое дело обстоит с криптовалютами, которые начинают свою работу без предварительного сбора средств. С одной стороны, это приветствуется сообществом, особенно, если не смотря на ограниченность бюджета, идет прогресс в развитии. С другой - необходимо задать один вопрос. Насколько долго проект сможет развиваться без вливания капитала? Нет денег, значит нет крупных бирж, нет хорошей маркетинговой поддержки и возможно, отсутствие квалифицированных специалистов. Те, кто начинали до 2016 года успели заработать на подъеме рынка, сколотили фонды и нашли партнеров. А вот новичкам будет очень сложно. Даже просто пи...ц как сложно и выживут единицы. Это надо учитывать. Если передо мной такой проект, который полагается только на свои силы и средства, полученные с различных децентрализованных бирж, я всегда задаю вопрос команде. На какие деньги они планируют построить светлое будущее? И ответ должен быть более чем убедителен.
7. Несколько слов о капитализации и объеме торгов.
Все хоть раз посещали такой сайт как coinmarketcap (CMC). По умолчанию все криптовалюты на CMC отсортированы по своей рыночной капитализации. Почему-то многие новички считают этот показатель определяющим и основывают на нем выбор активов для своего портфеля. На самом деле, термин и концепция рыночной капитализации это полная ерунда и не отражает реальную ценность. Сколько умников уверенно твердят в чатах, что та или иная криптовалюта не может сильно увеличиться в цене, так как монет слишком много и потребуется много денег для роста. Это очень наивные и глупые утверждения. Почему? Все просто. Например, цена на монету равна $100, а всего в обращении 16 миллионов монет и капитализация соответственно составляет $1,6 миллиарда. По логике большинства, чтобы монета стоила $200, в нее надо перелить еще 1,6 миллиарда вечно зеленых долларов, что может показаться сложной задачей. На деле же, если кто-то захочет продать 1 единицу за $200, а другой человек купит ее по этой цене, то капитализация будет посчитана по формуле: последняя стоимость 1 монеты * на количество всех монет в обороте и составит 3,2 миллиарда. А ведь понадобилось то всего $200, чтобы удвоить показатель капитализации. Возможно, этот пример не идеален, но он демонстрирует, что можно с маленькой суммой увеличить (или уменьшить) капитализацию вдвое и более. Все зависит от ордеров на покупку и продажу, которые размещены на биржах.
Другое дело такой показатель как объемы торгов. Если объемы торгов увеличиваются вместе с ценой, это несомненно хороший знак, говорящий об интересе со стороны инвесторов и может быть признаком дальнейшего роста.
8. Относись ко всей информации критически, помни, тебя все хотят поиметь.
Никто не позаботится о вашем благосостоянии, кроме вас самих! Никакие аналитики, рейтинговые агентства или Джон Маккафи не думают и не заботятся о вас. Все эти люди либо пытаются манипулировать в чьих-то интересах, либо сами являются жертвами манипуляций.
Только критически настроенный ум, подкрепленный знаниями и опытом сможет найти во всем этом информационном дерме что-то хорошее, достойное внимания и ваших инвестиций.
9. Знаки, они повсюду
В 2017г. японская Tech Bureau Corp. провела Comsa ICO. Проект привлек много внимания. Всего было собрано боле $95 млн. Comsa должна стать легальной платформой по проведению других ICO и намного больше. Еще во время сбора средств разработчики анонсировали ряд новых ICO проектов, которые должны были пройти на платформе практически сразу после завершения самого Comsa ICO. Но в реальности все пошло не по плану. Проект так и не получил необходимые разрешения от регуляторов у себя в Японии и должен был перенести свою деятельность в другую юрисдикцию. Также выяснилось, что до полного функционирования платформе еще очень далеко. После типичного для любого ICO взлета, цена на токены CMS начала катится прямиком в ад (что по мнению некоторых инвесторов не должно было произойти).
С самого начала у команды не заладилось. Во время старта ICO сайт несколько дней лежал под DOS атаками. Потом оказалось, что автоматическая конвертация работала не правильно и люди после пересчета получили меньшее число токенов от ожидаемого. Система двухфакторной аутентификации давала постоянные сбои. Были и другие мелкие проблемы. Человек суеверный мог увидеть в этом некоторые негативные знаки и был бы прав.
Comsa это не плохой проект и возможно имеет все шансы на успех, но может понадобится намного больше времени чем ожидалось.
Как вывод, если что-то с самого начала идет не так - стоит дважды подумать прежде чем вкладывать свои деньги.
Инвестиции в монеты с мастернод и несколько слов о masternodes.online
Мастерноды стали популярным трендом в последнее время, особенно среди разных щиткоинов. Если очень просто в двух словах, MNs обеспечивают децентрализацию сети, обходясь без дорогих ASIC или карточек GPU. Для инвестора процесс выглядит как покупка определенного количества монет, блокирование их на кошельке и получение пассивного дохода. Ну и небольшие расходы на содержание VPS сервера. Самыми яркими представителями монет с MNs являются DASH и PIVX, хотя на самом деле их намного больше.
Сама по себе идея мастернод хороша. Кто-то даже утверждает, что монеты с Mns заменят собой банковские депозиты в будущем. С другой стороны, простота и дешевизна создания криптовалют с MNs породила бесчисленное множество пустышек, которые не предлагают ничего кроме "пассивного дохода" своим владельцам. Настоящим рассадником таких монет-сорняков стал сайт masternodes.online (MNO). Наверное 95% всех представленных на нем альткоинов - полный шлак. Просто сделайте сортировку по цене и посмотрите, сколько брошенных проектов.
Типичный обман с MN выглядит следующим образом. Создатели монеты нанимают какого-нибудь фрилансера для копирования кода уже существующей монеты. Часто за основу берут PIVX. Меняется только дизайн кошелька. Обходится это в районе $2000-$5000. Создается красивый сайт (или не очень красивый) с популярной идеей и краткими техническими характеристиками. Белая бумага или вовсе отсутствует, или выглядит очень убого. Команда как правило анонимна. Далее такая монеты размещается на маленьких биржах, типа Graviex и начинается недорогая маркетинговая компания на форумах и в социальных сетях. Создатели щиткоина стараются по максимуму распродать свои монеты неопытным новичкам. Предлагают высокий доход, который может доходить до нескольких десятков тысяч процентов в год, обещают размещение на крупных биржах, говорят о несуществующих партнерах и все в таком роде. Как только количество желающих купить эту монету снижается, то разработчики просто исчезают. Обычно это не занимает много времени. 1-2 месяца и цена может опуститься в 0. А в некоторых случаях даже раньше. Любопытно, что даже после того, как скам-монета обесценится, кто-то может попытаться заработать на ней денег. Например, таинственные личности могут взяться "реанимировать" проект. Дать новые, ложными надежды, чтобы просто продать свои запасы. Или могут попытаться увеличить залог для MN. Это не всегда плохо, но выглядит как вымогательство.
Некоторые опытные крипто-инвесторы имеют определенную стратегию по заработку на таких щиткоинах. Они ищут новые альткоины и присоединяются к ним в самом раннем этапе для того, чтобы вместе с создателями генерировать и продавать эти фантики пока на них будет спрос. Такая стратегия подходит далеко не всем. Лучше обходить подозрительные проекты стороной.
Как отличить скам от не скама, написано в этой статье. Что касается монет с MN тут стоит еще посоветовать не гнаться за высоким ROI. Чем больше MNs тем ниже ROI. Также снижение вознаграждения может быть заложено в самом алгоритме. Это всегда надо учитывать. Если вы решите инвестировать в криптовалюту с сайта MNO, смотрите на каких биржах она торгуется, какой объем торгов, какая идея проекта и как он развивается. Не покупайте новые альткоины, большая вероятность потерять деньги. Смотрите на проекты, которые успешно работают от года и дольше. Никто не гарантирует, что они не умрут завтра, но риски тут вполне умеренные.
На основе всего сказанного можно сделать небольшой список с вопросами и сверяться с ним если нет уверенности
Перспективна ли идея проекта?
Хорошо ли написана белая бумага?
Дорожная карта выглядит реальной?
Идет ли развитие в соответствии с дорожной картой?
Команда разработчиков не скрывает лица?
Было ли легальное ICO, если нет, есть ли другой источник финансирования?
Сообщения на форумах и в чатах внушают уверенность?
Увеличиваются ли объемы торгов и цена в последнее время?
Старт проекта прошел без проблем?
Если ответ на большинство вопросов "Да", то можете смело считать, что риск потерять инвестиции уменьшился с 99% до 50%. Да, да )) Мир криптовалют очень суров и никому ничего не гарантирует.
Отказ от ответственности. Все, что написано в этой статье, является мнением автора опубликованным в интернет. Автор не является финансовым экспертом и не призывает к покупке каких-либо криптовалют и других активов, а также не делает рекламы в пользу конкретных проектов. Все криптовалюты, ICO или биржи упомянутые в данной статье приведены для наглядности как примеры, но ни как не в целях рекламы или антирекламы.