Сфера кредитования является весьма прибыльной не только для кредиторов финансовых организаций, но и для многочисленных мошенников, которые совершают огромное количество различных афер с кредитными счетами самыми разными способами. Мошенники не брезгуют ни манипуляциями обычных людей, ни подделкой документов, ни изменением внешности. На сегодняшний день есть несколько основных схем, по которым работают мошенники в данной области. Именно о них и расскажем в этой статье.
Схема 1 – Подделка необходимых бумаг
Самой популярной и распространенной сферой обмана для получения денежных средств в банковской организации является стандартная процедура подделки документов потенциального заемщика. Такая схема махинаций известная многим, но мало кто знает, сколько хлопот она приносит, ведь перед обращением в банк мошеннику необходимо тщательно разработать план и продумать все мельчайшие детали. Основные проблемы возникают с подделкой паспорта, так как именно в нем будет заметно, если проводилась подделка не аккуратно. Дело в том, что при смене фотографии могут остаться пузырьки под ламинатом, что насторожит сотрудника банка, и в получении кредита будет отказано.
Схема 2 – Привлечение посторонних людей
Такая схема применяется в основном в микрокредитовании, так как здесь информация о клиенте проверяется не тщательно, следовательно, шанс получить кредит значительно увеличивается. Так, в большинстве случаев для проведения аферы по данной схеме мошенники используют бездомных людей или лиц без постоянной регистрации, так как после заключения кредитного договора в данной организации найти их будет трудно, а получить с них взятые заемные средства просто невозможно, так как у них просто нет ни работы, ни дома, ни какого-либо имущества. Такие аферы распространены на сегодняшний день, так как сфера микрокредитования быстро увеличивается и расширяется.
Схема 3 – Махинации с кредитами онлайн
Как ни странно, но некоторая часть мошенников специализируется именно на получении кредитов в сети, так как для такой процедуры нет необходимости тщательно подделывать документы или же привлекать посторонних лиц. Довольно часто для проведения такой аферы человек находит данные какого-либо клиента данной организации или же просто ворует их под каким-либо предлогом, после чего подает в интернете заявку на получение денежных средств. Деньги выводятся на одноразовый счет, отследить который невозможно, вследствие чего преступник остается безнаказанным.
Смотрите также ПОЛЕЗНЫЕ СТАТЬИ