По закону 115 ФЗ банки обязаны сообщать о клиентах, которым отказали в проведении операций, в Росфинмониторинг и Центробанк.
Например, если обувная фабрика купила тонну кирпича, чтобы построить новый цех или отремонтировать старый, а банк сомневается в честности операции, он блокирует счет, пока компания не обоснует покупку.
Как проверить, есть ли фирма в черном списке ЦБ
Узнать информацию можно на сайте Росфинмониторинга. Для этого достаточно зарегистрироваться и создать личный кабинет.
В личном кабинете, разделе «Перечень организаций и физических лиц» есть поле «Поиск». Туда надо вписать ИНН компании и система сообщит — есть ли юрлицо в черном списке.
Что делать, если ИНН компании попал в черный список ЦБ
Если компания попала в черный список ЦБ, оспорить это решение можно двумя способами:
- обратиться в банк, предоставить документы, подтвердить, что операция законная.
- Если банк не принял доказательство, решение о блокировке счета можно обжаловать межведомственной комиссии. Для этого компания отправляет с сайта ЦБ жалобу через интернет-приемную.
К жалобе прикрепляют документы, которые доказывают, что банк необоснованно заблокировал счет. Например, договоры, которые помогут опровергнуть подозрения.
Через три недели комиссия сообщает решение банку и предпринимателю. Пересмотреть постановление межведомственной комиссии нельзя.