Немного истории:
Рынок ценных бумаг существует всего несколько веков. Его возникновение часто связывают с созданием в XV—XVI веках рынка государственных ценных бумаг. В этот период государства для привлечения дополнительных денежных средств, необходимых для покрытия дефицита денежных средств на государственные нужды, стали выпускать и размещать ценные бумаги как внутри страны, так и за рубежом. Например, в 1556 году возникла биржа в Антверпене, на которой осуществлялись операции по размещению государственных ценных бумаг. В начале XVI в. эволюция торговых операций привела к созданию фондовых бирж. Позже были основаны Амстердамская фондовая биржа в XVII веке, потом Лондонская фондовая биржа в конце XVII века, где впервые появились такие понятие как «быки» и «медведи». И только в 1792 году Нью-Йоркская фондовая биржа, а в 1878 году Токийская биржа. В России, кстати, первая биржа появилась раньше, еще при Петре I (да, этот правитель сделал все самое необходимое для своей страны), но это уже тема для отдельной статьи.
Для чего же придумали фондовую биржу?
Начнем с того, что вспомним, что биржа — это организатор торгов между участниками рынка. То есть она регулирует процесс заключения сделок между ними и получает за это комиссионное вознаграждение. Одна из важнейших задач биржи состоит в том, чтобы обеспечить ликвидность того, что на ней обращается. Ликвидность - это способность активов быстро обращаться в денежные средства. Чем легче продать актив, тем он более привлекателен у инвесторов, так как вы можете легко реализовать его в желанном количестве и по желанной цене, если она близка к текущей. Но есть и более интересная задача.
Когда какая-нибудь компания хочет привлечь крупный инвестиционный капитал, ей нужно долго и упорно искать крупных инвесторов, готовых рисковать большими суммами. Но почему бы это не сделать с помощью биржи, путем публичного размещения акций, т.е. так, чтобы они стали доступными к покупке абсолютно каждому дееспособному гражданину. Таким образом, компания привлекает огромный капитал за один день от всех желающих получить долю в ней. Процедура эта дорогостоящая, требует участия еще некоторых участников помимо биржи, но очень эффективная, тем более, что в этот день капитализация компании вырастает в разы, ведь стоимость одной акции становится значительно больше ее номинала.
Процесс первичного публичного размещения акций на бирже называется IPO (Initial Public Offering). С помощью IPO многие ныне крупнейшие компании в мире привлекли невероятно огромные суммы. И, конечно, крупнейшие из них прошли совсем недавно, благодаря развитию информационных технологий.
Наиболее известные и крупные первичные размещения:
Yandex N.V. — российская, но зарегистрированная в Нидерландах интернет компания, собравшая довольно большую для российкого рынка сумму на IPO, разместив свои акции на бирже Nasdaq.
Дата IPO: 2011 год
Размер IPO: 1,3 млрд. долларов
AT&T Wireless — американская компания, специализирующуюся на беспроводной связи, «дочка» телекоммуникационной компании AT&T.
Дата IPO: 2000 год
Размер IPO: 10,6 млрд. долларов
Facebook — всем известная социальная сеть с числом пользователей около 4 трлн. человек. Шум вокруг акций Facebook поднялся за несколько месяцев до самого IPO. Создавалось такое впечатление, будто каждый инвестор в мире хочет получить кусочек соцсети. Как ни странно, 16 млрд. долларов, которые тогда привлекла Facebook, были направлены толком не на развитие компании, а просто на поглощение Oculus, WhatsApp и некоторых других конкурентов и стартапов. Как известно акции после IPO очень сильно просели, но потом, разумеется, восстановились и полетели в космос.
Дата IPO: 2012 год
Размер IPO: 16 млрд. долларов
Visa — наиболее популярная в мире платежная система, а сумма привлеченных инвестиций стала рекордной в истории США. Осенью 2008 года, в самый разгар финансового кризиса, компания Visa смогла не только достойно подготовиться для выхода на IPO, но и с честью провести его. В конце 2008 года компания привлекла $17,9 млрд. Все инвесторы знали, что эта компания обслуживает более 1,5 млрд. кредитных карт по всему миру. В первый же год обращения на бирже акции Visa выросли на 219%.
Дата IPO: 2008 год
Размер IPO: 17,9 млрд. долларов
Alibaba — гигант электронной коммерции китая. Выбрав для IPO Нью-Йоркскую фондовую биржу, за один день своего размещения Alibaba привлек $25 млрд! Инвесторы верят в будущее компании и не без причины, так как это лидер самого емкого рынка мира. Конечно же, после IPO Джек Ма (основатель Alibaba) стал богатейшим человеком на планете.
Дата IPO: 2014 год
Размер IPO: 25 млрд. долларов
Как видите, фондовая биржа помогает эффективно привлечь капитал инвесторов. Однако нужно помнить, что с каждым годом проводить IPO становится все сложнее, и стоимость этой услуги довольно высока. Поэтому многие, ничего еще не представляющие из себя, но жаждущие получить инвестиции, стартапы больше привлекает идея ICO (Initial Coin Offering), позволяющая получить средства инвесторов с куда меньшими затратами и сложностями, но только на криптовалютном рынке.
Чем же может помочь фондовый рынок простому гражданину?
Тем, что он так заработает дополнительный доход. Покупая акции компании, инвестор получает долю в компании и право на получение части ее прибыли в виде дивидендов. Помимо этих привилегий инвестор получает возможность увеличить свой вложенный капитал, благодаря росту цены акции. В большинстве случаев это и есть основной способ получения прибыли с помощью фондового рынка. Существует довольно много акций, которые выросли в цене после IPO в десятки, сотни и даже тысячи раз за длительные промежутки времени. Многие консервативные инвесторы, например, всем известный Уоррен Баффет, в основном так и приумножили свои средства.
Именно с помощью биржи большинство миллионеров заработали свои капиталы. А уж миллиардеров и вовсе бы не было без фондового рынка. Однако для такого обогащения часто нужны десятилетия, но иногда и всего один день.
Таким образом, каждый гражданин должен стать частным инвестором хотя бы на небольшую сумму. Ведь это не только возможность заработать дополнительные средства, это еще и стимулирование мировой экономики, а также вклад в развитие бизнеса.
Дорогие читатели, приглашаю вас в свое новое сообщество «Частный инвестор», где я буду рассказывать о том, как можно эффективно зарабатывать на бирже, как стать инвестором, что для этого нужно знать и какие подводные камни существуют в этой работе. Просмотрев многие популярные сообщества о финансах, я немного расстроился и решил создать действительно интересную и образовательную страницу на эту тему и помочь вам улучшить свое финансовое положение, получив полезные финансовые знания и навыки. Однако скажу сразу — чтобы достичь успеха в этой области, нужно не мало трудиться. У меня ушел не один год на то, чтобы стать профессиональным финансистом, ведь я учился самостоятельно, но это того стоит!
