Не единственный, но очень важный принцип, спасающий миллиарды долларов
Привет, инвесторы! В последнее время мы с вами обсуждаем какие-то базовые вещи и экономику в целом, а текстов, рассказывающих именно про инвестирование, особо и нет.
Причина проста: ровный растущий рынок закончился, наступило время неопределенности, и я временно перестал покупать акции (точнее, взял немного на сильных просадках EA и Heinz, но это не стоит упоминания), а сосредоточился на оптимизации денежных потоков и базовой экономике.
Но я же обещал, что мы с вами научимся правильно инвестировать? Так что давайте поговорим о самом главном правиле, проверенном годами и миллиардами долларов. И мной. Звучит оно просто: вложения нужно диверсифицировать.
Под диверсификацией подразумевается покупка разных активов, не находящихся в прямой зависимости друг от друга или от одного общего фактора.
То есть, купив условный Газпром, вы получаете все риски Газпрома: любые движения цены акций компании будут влиять на ваши деньги кардинальным образом. А если у вас в портфеле 20 разных компаний, движения условного Газпрома будут уравновешиваться динамикой других бумаг. Ниже будет пример, а пока что одно важное замечание.
Диверсификация обязательна не только потому что избавляет от части рисков, но и потому что доказано: добавление второго актива в портфель к первому не только снижает риск, но и увеличивает доходность.
Ну то есть, портфельная теория гласит, что даже если добавить к акциям (обладающим более высокой доходностью), 5% облигаций (обладающих меньшей доходностью), доходность все равно будет выше, чем, чем у портфеля только из акций.
Это магия диверсификации.
Я понимаю, что в тексте это воспринимать трудновато, так что вот табличка.
В табличке вы видите два актива: акции крупных компаний США и инвестиционные трасты недвижимости в период 1995 - 2002.
Заметьте, что движение активов в противоположные стороны не только сохраняет деньги для портфеля, в котором 50% акций и 50% трастов недвижимости, но и добавляет инвестору премию.
В чем эта премия?
Годовая доходность акций в этот период равна 10,09%
Годовая доходность трастов недвижимости равна 10,65%
А годовая доходность портфеля 50\50 равна 11,32%
Диверсификация не только спасла наши деньги, но и увеличила доходность!
Вот почему вся портфельная теория строится на диверсификации активов. И вот почему грамотный портфель приносит доход даже в кризис.
На таких мелочах построена целая индустрия, которая стабильно приносит деньги инвесторам, не имеющим ни времени ни желания разбираться в игре на бирже.
Правда, на российских акциях она работает не очень хорошо, так что рекомендуется покупать американские ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже.
Еще можно почитать вот что
Вкладываем деньги с гарантией возврата
Что делать если нечем платить по кредиту
Полезный текст? Подпишись и поставь лайк!
Пиши вопросы в комменты.
Наш канал в Telegram: https://t.me/Moneysucks