Банк России решил создать единую базу "плохих" клиентов
- "Реестр поможет банкам принимать правильные решения."
- "Будет отказано ... в связи с проведением сомнительных операций"
- " У нас достаточно информации, которую мы можем обработать и предоставлять участникам рынка.."
Источник: https://rg.ru/2019/02/21/reg-urfo/bank-rossii-reshil-sozdat-edinuiu-bazu-plohih-klientov.html
Комментарии:
1.Список поможет банкам разобраться с рисками, связанными с новым клиентом, только в одном направлении - отказать клиенту.
2. Составление списков - не мера воздействия, а ликвидация организаций, на которых государственными органами поставлены "галочки" по формальным признакам. Формальные признаки, даже не став реальным обвинением, становятся прямыми санкциями против граждан и предприятий, против общества и экономики.
3. Под сомнением будущее БКИ. Банк России полагает, что бюро кредитных историй работают плохо: содержат мало информации (которая есть у ЦБР, но которой ЦБР почему-то не делится), не имеют общей базы данных, плодят волокиту в работе с банками. Но вместо реформы БКИ и улучшения их работы Банк России решил... продублировать БКИ, зачем-то добавив информацию о неплательщиках кредитов в список организаций, нарушающих законодательство о ПОД/ФТ.
Идеи чёрных списков, мягко говоря, не демократичны и не патриотичны.
Медики дают клятву Гиппократа и не разглашают данные о своих больных. У банкиров, хотя и есть закон, самой подобной клятвы нет. Но настоящие банкиры и без закона знают цену такому принципу банковской деятельности, как банковская тайна.
Потому что в истории банкирам часто приходилось отвечать головой перед своими клиентами за доверенные и не сохраненные тайны.
Но чиновники Банка России - это не банкиры и принципы для них не уместны. Банкиры в Банке России закончились....
В условиях полной прозрачности перед Банком России банки и клиенты банков являются источником самых разных сведений для сотрудников Центрального Банка. Молодым и неокрепшим в государственном строительстве головам легко "съехать с катушек" при виде некоторых мега-цифр и мега-данных. Тем более, что они просто не знают, что можно и нужно делать непосредственно в области банковского регулирования, используя ТАКИЕ ИНТЕРЕСНЫЕ СВЕДЕНИЯ обо ВСЕХ и обо ВСЁМ.
Чёрные списки - это лишь эпизод из длинного списка решений последних лет. Решений, продвинутых и принятых высоко (!) поставленными лицами на должности в Банке России и Сбербанке не соблюдающих принципы банковского дела и демонстрирующих всё более странное представление о развитии банковской системы и регулировании деятельности банков.
