Чёрные списки клиентов. ЦБ меняет принципы работы банков

Банк России решил создать единую базу "плохих" клиентов. И рассказать о них всем и каждому. В новостях про "плохих клиентов" сказано в кавычках - вина клиентов ни в чём и никем не доказана. Но расскажут о них уже без кавычек, по-настоящему. И это - хайли лайкли! Скрипали - в Англии, но скрипалятина - уже в России.

Банк России решил создать единую базу "плохих" клиентов

- "Реестр поможет банкам принимать правильные решения."

- "Будет отказано ... в связи с проведением сомнительных операций"

- " У нас достаточно информации, которую мы можем обработать и предоставлять участникам рынка.."

Источник: https://rg.ru/2019/02/21/reg-urfo/bank-rossii-reshil-sozdat-edinuiu-bazu-plohih-klientov.html

Комментарии:

1.Список поможет банкам разобраться с рисками, связанными с новым клиентом, только в одном направлении - отказать клиенту.

2. Составление списков - не мера воздействия, а ликвидация организаций, на которых государственными органами поставлены "галочки" по формальным признакам. Формальные признаки, даже не став реальным обвинением, становятся прямыми санкциями против граждан и предприятий, против общества и экономики.

3. Под сомнением будущее БКИ. Банк России полагает, что бюро кредитных историй работают плохо: содержат мало информации (которая есть у ЦБР, но которой ЦБР почему-то не делится), не имеют общей базы данных, плодят волокиту в работе с банками. Но вместо реформы БКИ и улучшения их работы Банк России решил... продублировать БКИ, зачем-то добавив информацию о неплательщиках кредитов в список организаций, нарушающих законодательство о ПОД/ФТ.

Идеи чёрных списков, мягко говоря, не демократичны и не патриотичны.

Медики дают клятву Гиппократа и не разглашают данные о своих больных. У банкиров, хотя и есть закон, самой подобной клятвы нет. Но настоящие банкиры и без закона знают цену такому принципу банковской деятельности, как банковская тайна.

Потому что в истории банкирам часто приходилось отвечать головой перед своими клиентами за доверенные и не сохраненные тайны.

Но чиновники Банка России - это не банкиры и принципы для них не уместны. Банкиры в Банке России закончились....

В условиях полной прозрачности перед Банком России банки и клиенты банков являются источником самых разных сведений для сотрудников Центрального Банка. Молодым и неокрепшим в государственном строительстве головам легко "съехать с катушек" при виде некоторых мега-цифр и мега-данных. Тем более, что они просто не знают, что можно и нужно делать непосредственно в области банковского регулирования, используя ТАКИЕ ИНТЕРЕСНЫЕ СВЕДЕНИЯ обо ВСЕХ и обо ВСЁМ.

Чёрные списки - это лишь эпизод из длинного списка решений последних лет. Решений, продвинутых и принятых высоко (!) поставленными лицами на должности в Банке России и Сбербанке не соблюдающих принципы банковского дела и демонстрирующих всё более странное представление о развитии банковской системы и регулировании деятельности банков.