Не довольствуясь выполнением базовых процедур «Знай своего клиента» (KYC), таких как запрос документов, удостоверяющих личность, многие криптовалютные компании сделали шаг вперед, сотрудничая с фирмами-исследователями блокчейнов.
Собрав на сегодняшний день более 80 миллионов долларов, компании, занимающиеся анализом цепочки блоков, получили богатый источник капитала. В свою очередь, эти компании заработали миллионы долларов для профилирования пользователей криптовалюты.
The Block посчитал, что из 6 миллионов долларов, выплаченных агентствами США за исследование блокчейнов, вклад IRS составляет 40 процентов, ICE - почти 25 процентов, а FBR - более 19 процентов.
Помимо нескольких бирж, которые демонстративно остаются против KYC и не проводят криминалистическую экспертизу блокчейнов, большинство основных платформ используют эту процедуру. В дополнение к таким биржам, как Coinbase и Binance, крипто-фиатные компании, такие как Wirex, также участвуют в проверках блокчейна.
С юридической точки зрения криптокомпании не обязаны пользоваться услугами блокчейн-аналитиков. Однако, как недавно признал генеральный директор Kraken Джесси Пауэлл, любой отказ от таких инструментов может вызвать подозрения у регуляторов.
Докажи, что ты не верблюд
Криминалистические компании, работающие с блокчейном, следят за депонированием и изъятиями средств клиентами на предмет наличия «испорченных» монет, связанных с отмыванием денег, терроризмом или наркоторговлей Однако в большинстве случаев инструменты криминалистической экспертизы могут определять только вероятностные связи. Как следствие, невинные пользователи криптовалюты могут столкнуться с заморозкой или арестом своих средств централизованными платформами.
Каким бы ни было видение Ситоши Накамото в отношении Биткоина, можно с уверенностью сказать, что это был не мир, в котором люди должны запрашивать разрешение на отправку или получение монет, или когда на покупателях лежит обязанность доказать, что их криптовалюта «чистая».
Несмотря на это, это мир, в котором мы сейчас живем, и хотя криминалистическая экспертиза блокчейна не может быть отменена, компании, которые продвигают эту технологию, по крайней мере, могут быть проанализированы так же, как они анализируют нас. В следующем отчете представлены компании «Знай своего клиента», которые хотели бы знать все о вас. Отслеживая каждое их движение и назначение, криптосообщество также может привлечь эти компании к ответственности.
Chainalysis
Chainalysis, самая известная из всех криминалистических фирм, обрабаывающих блокчейн, предоставляет множество интересных данных о потерянных монетах, схемах размещения и многом другом.
Однако у компании есть и более серьезная сторона: ее услуги включают в себя «составление отчетов о действиях ваших клиентов, связанных с криптовалютой» и выявление «подозрительной активности и возникающих угроз из даркнета». Как и все подобные компании, Chainalysis работает в пользу правоохранительных органов, которые являются их самыми ценными клиентами.
Программное обеспечение Chainalysis «Знай свою сделку», которое якобы предназначено для предотвращения отмывания денег, имеет множество приложений, большинство из которых не имеют ничего общего с пресечением серьезных преступлений. В кругах либертарианской части криптосообщества Chainalysis - очень грязное слово.
