Любой банк может заблокировать счет компании, если сочтет проводимые операции подозрительными. Банк вправе:
– приостановить все или конкретную операцию;
– закрыть доступ к программе «Банк-клиент»;
– заблокировать расчетный счет;
– отказать в заключении договора;
– расторгнуть договор обслуживания банковского счета клиента.
Возможные причины блокировки операций по счету:
– после поступления денег на ваш счет вы снимаете всю сумму сразу или в течение следующих трех дней;
– компания работает с подозрительными контрагентами (обналичивание, массовая регистрация, «массовый» директор);
– платежи, проводимые по счету, не соответствуют деятельности компании (ОКВЭД);
– по счету не проходят платежи за аренду, коммунальные услуги, канцелярию;
– на счете слишком низкий остаток (зависит от оборота);
– зарплата ниже прожиточного минимума;
– нет операций по выплате зарплат сотрудникам и страховых взносов;
– зарплата не соответствует среднесписочной численности (например, в организации числится два сотрудника, а з/п выплачивается как десяти сотрудникам);
– организации менее двух лет;
– уплачиваемый налог меньше установленного минимума – 0,9%.