С 2012 года в России действует интересная надзорная структура, одной из задач которой является контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Речь идет о Федеральной службе по финансовому мониторингу, также известной как Росфинмониторинг, а в простонародье известному под наименованием «финансовая разведка».
Об этой структуре мы почти ничего не слышим с экранов телевизоров, однако она четко контролирует движение финансовых потоков в стране и обладает самыми широкими полномочиями по сбору сведений о финансовом состоянии граждан и юридических лиц в нашей стране.
В силу требований ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» подконтрольны и вынуждены взаимодействовать с этой структурой кредитные учреждения, страховые организации, организации федеральной почтовой связи, ломбарды, операторы связи, микрофинансовые организации, негосударственные пенсионные фонды, операторы по приему платежей, посредники в сделках купли-продажи недвижимого имущества, организации, осуществляющие скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, а также предприниматели, которые осуществляют такую деятельность.
Защищая клиентов по делам об экономических преступлениях, в материалах уголовных дел я все чаще встречаю сведения о результатах проверок, которые органы предварительного следствия получают из Росфинмониторинга. Также эта структура может по собственной инициативе предоставлять следствию материалы, которые содержат признаки экономических преступлений.
Однако, Росфинмониторинг вправе и самостоятельно привлекать юридических, должностных лиц и индивидуальных предпринимателей к административной ответственности за неисполнение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Итак, какие же сделки контролирует данная структура? Уже понятно, что источниками получения информации в первую очередь становятся перечисленные выше организации, которые предоставляют финансовой разведке сведения о Вашем финансовом состоянии и производимых операциях.
В соответствии со ст. 6 Закона, обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма на которую они совершаются, равна или превышает 600 000 рублей, в рублях или иностранной валюте. Вы попадете в поле зрения если станете снимать со счета или зачислять на счет юридического лица денежные средства в наличной форме, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Таким образом, не вызовет подозрений зачисление платы за услуги на счет юридического лица, основным видом деятельности которого является оказание каких-либо услуг физическим или юридическим лицам. Также в случае дробления платежей и внесение их разными субъектами не станет предметом обязательного контроля со стороны Росфинмониторинга.
Кроме того, контролируются операции с недвижимостью на сумму более 3 000 000 рублей или превышают ее, поэтому приобретать недвижимость имеет смысл только в тех случаях, когда Вы можете подтвердить источник происхождения средств. К таким источникам можно отнести банковский кредит, заем у другого лица оформленный договором займа, приобретение недвижимости на юридическое лицо с постановкой его на баланс и за счет средств от коммерческой деятельности организации.
По этой причине орган располагает подробными сведениями о финансовом состоянии как граждан, так и юридических лиц, что означает нецелесообразность проведения платежей, которые не могут быть документально обоснованы.
Например, сведения о покупателе ювелирных изделий на сумму 600 000 рублей и более будут в обязательном порядке переданы в Росфинмониторинг, который поинтересуется источником происхождения у Вас денег. Сдаст Вас и риелторская компания, посредством которой Вы приобретаете квартиру стоимостью 3 000 000 рублей и более.
Что же следует делать если Вы попали в поле зрения данной структуры? В первую очередь, получить консультацию юриста, который сможет проанализировать суть претензий и вероятные риски. Если Вас приглашают для дачи объяснений, также рекомендуем заручиться правовой поддержкой и заключить соглашение об оказании юридических услуг. Также Вам необходимо подготовить документы, подтверждающие легальный характер денежных средств которые Вы использовали для совершения покупок, при этом будьте готовы к тому, что эти сведения также будут проверяться.
Таким образом, финансовый контроль в нашей стране достаточно силен и носит всеобъемлющий характер. В связи с этим я советую своим клиентам серьезно относится к выбору деловых партнеров и осмотрительно вступать в различные правоотношения, поскольку помимо репутационных рисков организация и ее руководитель несут имущественные, а в некоторых случаях, и уголовно-правовые риски.