Вот ты Константин постоянно твердишь о том что необходимо инвестировать. Покупать какие-то акции, открывать брокерские счета. И при чем большую часть средств направлять на приобретение акций компаний США.
Но как же...? Ведь сейчас все говорят о кризисе. Инвестировать страшно! А вернутся ли деньги?
Предлагаю разобраться и посчитать что мы "потеряли бы" или "приобрели бы" на примере кризиса 2008-2009 годов.
ИТАК ЗАДАЧА: Выяснить насколько изменится стоимость инвестиционного портфеля после кризиса.
Считаем.
Как обычно, возьмем в пример какого нибудь Юру у которого в 2005 году возникло ЖГУЧЕЕ ЖЕЛАНИЕ начать инвестировать в американский фондовый рынок.
Каждый январь с 2005 по 2010 годы Юра повторял одну и ту же процедуру. Менял накопленные за год 500 000 рублей на доллары, и затем покупал американские акции соблюдая некоторые условия:
- акции компании должны быть проверенные временем;
- часть компаний в портфеле должна "приносить" дивиденды;
- компании должны быть в разных секторах экономики;
- в портфеле в качестве страховки должно присутствовать золото.
Люблю таблицы и вот что получилось:
Далее каждый январь Юра в равных пропорциях покупает акции следующих компаний (критерии покупки которых я описывал выше).
Apple Inc. (AAPL) - сектор технологии
The Walt Disney Company (DIS) - потребительский сектор
SPDR S&P 500 ETF (SPY) - индекс S&P 500
AT&T Inc. (T) - сектор телекомуникаций
PepsiCo, Inc. (PEP) - промышленный сектор
Consolidated Edison, Inc. (ED) - сектор комунальных услуг
Abbott Laboratories (ABT) - сектор здравоохраниня
Gold - Золото.
Прошел кризис. Что в итоге?
Наступил 2011 год. Прошло 6 лет включая кризис конца 2008 и начала 2009 годов. На брокерском счете Юры красуется остаток в размере 153 866,75$. Предлагаю взглянуть на таблицу ниже. В ней наглядно показана доходность за 6 лет:
В итоге среднегодовая доходность за 6 лет составила:
- в долларах 6,9%,
- в рублях 9,3%
Включая выплаченные дивиденды в размере 11 011,14 $ (за 6 лет). Вот так Юра пережил кризис. Не потерял, а даже заработал!
А что если...?
А что если в 2011 году наш Юра решил больше не инвестировать и оставить портфель таким какой он есть? Ну мало ли, обстоятельства сложились... И если бы эта история не была выдумана (сама история выдумана, но цифры нет), то на брокерском счёте в январе 2019 ого года рисовалась бы приличная сумма в размере около 450 000$. Это примерно 30 000 000 рублей. Вот вам 1 000% за 14 лет.
На этом все?
... нет! Наш Юра продал третью часть своего портфеля, купил квартиру за 10 млн рублей, а оставшиеся средства в портфеле приносят ему дивиденды которые как раз покрывают его коммунальные платежи.
"Константин! Позволь... А как же налоги? А как же брокерские комиссии?"
Отвечу так: Ведь мы полученные дивиденды не реинвестировали (а это бы увеличило доходность портфеля). Мы портфелем не управляли, а это позволило бы добавить еще несколько процентов. Поэтому оставлю расчеты так как есть! Они примерные, но сути не меняют!
Всех благ🙏!
Ставь лайк, подписывайся на Телеграм канал.