Министерство юстиции при участии Центробанка хотят перекрыть криминальные схемы вывода денежных средств по исполнительным листам за рубеж.
Соответствующий законопроект, подготовленный ими, в настоящее время проходит процедуру согласования с заинтересованными органами власти.
Как пояснили в пресс-службе, по новым правилам средства по исполнительным листам будут перечисляться только взыскателю и только на счета, открытые в России.
«Перечисление денежных средств по исполнительному листу возможно исключительно на счет взыскателя, открытый в банке или иной кредитной организации, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации», – указывается в документе.
То есть, если иностранная компания или гражданин захочет взыскать средства с российской компании, им потребуется открыть для этого счет в банке, имеющем лицензию Банка России.
Некоторые исключения, конечно, возможны, они могут быть сделаны для «добросовестных взыскателей – физических лиц, проживающих за пределами России». Но им будет предоставлена возможность перечислять средства напрямую на счета в иностранных банках лишь в случае, если спор был «о взыскании алиментов, возмещении вреда, причиненного здоровью, возмещении вреда в связи со смертью кормильца, возмещении ущерба, причиненного преступлением».
На прошлой неделе замглавы Центробанка Дмитрий Скобелкин отмечал важность разрабатываемого проекта. Он указал, что объем вывода денежных средств с использованием исполнительных листов снижается, однако тем не менее все равно за рубеж продолжают уходить миллиарды рублей.
Если при обычном переводе средств финансовые организации проверяют легальность трансакций с точки зрения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», то требования по исполнительному листу они обязаны исполнить в любом случае.
Схема вывода средств
Данная схема появилась в России с 2010 года. Иностранное юридическое лицо через суд взыскивает с российской компании долг. Ответчик долг признает, суд выносит решение и выдает исполнительный лист, который предъявляется Федеральной службой судебных приставов (ФСП).
Приставы обращаются в банк для взыскания долга, и средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счет в иностранном банке.
Исходно этим пользовались для вывода средств через молдавские банки, потому-то схема и получила название «молдавской».
Кроме того, исполнительные листы применяются и для вывода средств, похищенных киберпреступниками.
Впрочем, эксперты сомневаются, что новый законопроект сможет побороть «молдавские» схемы и их аналоги. Так, по словам заместителя председателя правления банка «Ренессанс-Кредит» Сергея Королева, сделана очередная попытка переложить функции судебной или надзорной системы на финансовые организации.
«У банков иная задача: получил исполнительный лист, проверил подлинность, исполнил. Любая выборка требует обработки в ручном режиме, то есть привлечения дополнительных людских ресурсов и денежных средств», – обращает внимание Королев, отмечая, что правильнее было бы просто не выдавать такие исполнительные листы.
Еще больше критики документ вызвал у юристов. Управляющий партнер адвокатской фирмы «Юстина» Владимир Плетнев считает, что законопроект может нарушить принцип свободы передвижения капитала.
«Весь мир борется с легализацией, но подобных запретов я ни в одной стране не припомню», – отметил он.
Эксперт уверен, что поправки создадут трудности в первую очередь для добросовестных взыскателей, у которых нет счетов в России, в то время как мошенники найдут иной способ обойти закон.