Центробанк создал робота для поиска финансовых пирамид в Сети

Валерий Лях, занимающий должность начальника отдела противодействия незаконным практикам Центробанка, заявил в интервью СМИ, что регулятор в 2018 году создал специального робота, который отслеживает появление в Сети компаний с признаками фин. пирамид.

Чиновник заявил дословно следующее: «Применяется поисковая модель, имитирующая реального пользователя интернета – она ищет, куда вложить средства, заполняет все необходимые формы, мониторит ситуацию в Сети. На робота реагируют представители компаний и устанавливают контакт. После фиксации подозрительной финансовой организации, регулятор проводит ее профессиональный аудит, проверяет, легальная она или нет, определяет ее причастность к финансовым пирамидам». Также руководитель уточнил, что выявляют незаконные финансовые организации через различные типы каналов – онлайн и оффлайн.

Была запущена работа специальных отделов, благодаря чему значительно вырос потенциал обнаружения деятельности фин. пирамид. Сотрудники, работающие на местах, отслеживают ситуацию в регионах и держат все на жестком контроле. В оффлайне поиск происходит при помощи СМИ, по заявлениям внимательных граждан и с помощью ряда иных каналов. В интернете поиск незаконных компаний происходит посредством технологии big data, на основе которой и работает робот.

Напомним, что в 2018 году таким образом была раскрыта деятельность масштабной финансовой пирамиды «Кэшбери». Все данные о ее работе были переданы в органы МВД и в прокуратуру, которые не обнаружили признаков действительной экономической деятельности на основе лицензии ЦБ РФ. Компания работала по схеме сетевого маркетинга и обещала высокую доходность на вложенные средства без каких-либо гарантий. Реальная сумма финансового ущерба граждан от «Кешбери» может достичь трех миллиардов в российской валюте. Пирамида прекратила свою деятельность в ноябре 2018 года, а ее создатель заявил о новом проекте.