«Теневой бухгалтер Барсукова-Кумарина» придумал финансовую схему, из-за которой госбюджет теряет триллионы рублей?
Иногда, ей-богу, кажется, что Илья Клигман просто фонтанирует идеями о том, как околпачить своего ближнего. Финансовые схемы, маленькие или большие, он придумывает так же легко и свободно, как дышит. Едва наше агентство FLB опубликовало (30 октября 2018-го) увлекательный материал о том, что Клигман, «используя дружеские отношения, обманул свою жертву на 200 млн рублей и ещё заполучил подмосковную недвижимость на 12 млн USD», как на нас обрушился ворох других подробностей о проделках этого финансиста с тёмным прошлым, которого часто называют «теневым бухгалтером бандита Кумарина». (Владимир Барсуков (Кумарин), российский криминальный авторитет, лидер так называемой «тамбовской ОПГ» из Санкт-Петербурга).
В описанной мошеннической схеме главная роль была отведена топ-менеджерам банка «Агросоюз». Уже через неделю после публикации, 7 ноября, Центробанк РФ выпустил приказ № ОД-2900, о лишении «Агросоюза» лицензии: «установлен факт отсутствия в кассе ООО КБ «Агросоюз» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственных средств». А 3 декабря ТАСС передал, что «временная администрация по управлению банком "Агросоюз" выявила операции, направленные на вывод активов на сумму более 7 млрд рублей». 4 декабря Арбитражный суд Москвы принял от ЦБ заявление о признании банка «Агросоюз» банкротом, а 14 декабря деловые издания оповестили о том, что ««дыра» в капитале столичного банка «Агросоюз» достигла 15,257 млрд рублей». Вы спросите: а причём здесь Клигман? Наше журналистское расследование показало, что за множеством 6-нулевых схемок, похоже, может скрываться одна триллионная «великая схема», разработанная этим финансовым «гением».
«Агросоюз» нерушимый банкиров. Свободных пока
«Агросоюз», по мнению регулятора, лишился лицензии из-за недобросовестных действий руководства банка — вывода высоколиквидных активов, фальсификации кассовых документов, нарушения антиотмывочного закона (а это значит, что совершались преступления, которые считаются особо тяжкими во всем мире). Легализация (отмывка) денежных средств, полученных преступным путем, в Уголовной кодексе РФ за это дают 7 лет (ст. 174 УК РФ). Понятно, почему США в августе 2018 года ввели санкции против банка «Агросоюз», фактически «Агросоюз» занимался отмывкой денег, для темной работы с Северной Кореей и Ираном, чем, кстати, гордился Клигман, говоря, что только его банку доверили работать с Ираном. Думаем, в скором будущем в санкционный список попадет сам герой этих событий, не только со стороны США, но и со стороны России.
«Великая схема» на два триллиона
За этим хитросплетением лиц, банков и сделок угадывается одна стройная система, в которой банкиры-мошенники делят бюджетные деньги с коррумпированными чиновниками и оборотнями из спецслужб. Иначе как объяснить то, что банк «Агросоюз» спокойно продолжал работать в течение 3 лет, хотя был первым кандидатом на отзыв лицензии. Всё это время, как писал Центробанк в своём пресс-релизе, «Агросоюз» «недооценивал кредитные риски, участвовал в “схемных” операциях, предоставлял документы, имеющее признаки фальсификации, а также оказывал противодействие инспекционным проверкам ЦБ». Однако ни ФСБ, ни Центробанк не делали попыток закрыть этот мошеннический банк.
А когда «Агросоюз» наконец лишили лицензии и туда пришла временная администрация из Центробанка, выяснилось, что у банка уже нет ни денег, ни активов, а “дыра” в капитале превышает 15 млрд рублей. Далее происходит самое интересное. Всем вкладчикам, вклады которых не превышают 1,4 млн рублей Агентство по страхованию вкладов (АСВ), подчиненное ЦБ РФ, в течение месяца выплачивает вклады полностью. Потом некоторые вкладчики несут эти деньги в другой банк. В какой именно - им иногда подсказывают бывшие сотрудники лишенного лицензии банка.
Правда, у АСВ часто не хватает собственных средств, чтобы заплатить всем вкладчикам. Тогда Центробанк выдает АСВ кредит: так, на 1 января 2018 года АСВ получило астрономическую сумму - более 2 триллионов рублей. Кроме того, объём выданных кредитов ЦБ РФ коммерческим банкам на 1 января 2018 года составлял около 2,7 трлн рублей. Сравните: в том же 2018 году Россия потратила на оборону точно такую сумму 2,7 трлн рублей! Вряд ли чудовищное разбазаривание государственных денег могло происходить годами, если бы схема по отмыванию и выводу неучтенных средств из ЦБ РФ не «крышевались» некоторыми руководителями из ФСБ, Кремля и Центробанка С 1993 года Центробанк лишил лицензий больше 400 банков. При этом требования кредиторов и вкладчиков превысили активы банкротов на триллионы рублей. Проще говоря, эти исчезнувшие триллионы были попросту разворованы.
Схема проста: банк привлекает как можно больше вкладов, обещая «сказочные» условия, высокие проценты по вкладам. «Кураторы» закрывают глаза до тех пор, пока банк не накопит как можно больше денег. Затем деньги разворовываются, а с вкладчиками расплачиваются за счет государства. Сейчас на очереди, похоже, «Геобанк».