В последнее время люди разочаровались в работе с банками и инвестициях в недвижимость. С банками проблема в том, что они дают крайне низкие ставки, которые при высокой инфляции в нашей стране совершенно неинтересны ни одному инвестору. У недвижимости похожая ситуация, однако основным фактором ухода инвесторов из этого рынка является участившиеся случаи банкротства застройщиков. В поисках альтернативы люди обращаются в разные организации: микрофинансовые организации, криптовалюты, Форекс, также в этот список входит печально известные пирамиды, например КЭШбери.
При этом есть абсолютно законная альтернатива, которая позволяет получить достаточно хорошую доходность при контролируемом риске, а главное эти организации регулируются Центральным Банком Российской Федерации - фондовый рынок.
Для сравнения. В странах с развитой экономикой через фондовый рынок инвестируют до 30% населения, в России только 2% людей имеют счёт для доступа на фондовый рынок.
Работать на фондовом рынке можно с помощью брокерского счета, который можно открыть у брокера.Ещё в 1991 году в России появились первые брокеры, предоставляющие доступ на фондовый рынок. Через брокера можно приобрести: валюту, акции, долговые обязательства (облигации).
Однако в начале нулевых активную конкуренцию старым игрокам рынка начали составлять компании, предлагающие такой рынок как Форекс (торговля валютными парами). Данные компании называют себя брокерами, но в основном выступают как дилеры. Чтобы понять отличия брокерской и дилерской деятельность, обратимся к Закону № 39 “О рынке ценных бумаг”.
Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).
Дилерской деятельностью признается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим такую деятельность, ценам.
Из определения можно сделать следующий вывод брокер является посредником, а дилер может играть против Вас. Однако, дилер не признает себя дилером и возникает вопрос как отличить Форекс дилера от лицензированного брокера.
- В первую очередь, нужно посмотреть в какой юрисдикции зарегистрирована организация. Будь то иностранный или российский брокер, то эти крупные игроки фондового рынка всегда регистрируются не в оффшорных зонах, поскольку в данные компании заинтересованы в правовом регулировании своей деятельности и защите законодательством “со всех фронтов”. При этом форекс компании в основном регистрируются на островах в Карибском море, поскольку это сокращает издержки и позволяет компании не платить налоги.
- Что касается налогов - это второй признак отличия. Любой брокер, имеющий лицензию Центрального Банка России на ведение брокерской деятельности, является Вашим налоговым агентом, то есть он заплатит за Вас все налоги, которые у вас появились в ходе работы. В компаниях, занимающихся Форекс деятельностью, налоги остаются на совести клиента, придется ему самому сходить в налоговую и сдать декларацию о своих полученных доходах.
- Лицензия мегарегулятора на ведение деятельности. Если компания, которая предоставляет Вам доступ на рынок, зарегистрирована в крупной стране, а не в оффшорной зоне, то обязательно должна быть лицензия на ведение брокерской деятельности. Форекс дилеры, даже если имеют лицензию Центрального Банка, то работают всё равно через офшорную зону, а лицензию используют как красивый рекламный повод.
- Пополнение брокерского счёта. Брокерский счет, на котором Вы будете приобретать акции, нельзя пополнить ни с одного электронного кошелька, поскольку деятельность брокеров регулируется еще и Федеральным Законом № 115 (О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), то ни один брокер не примет деньги от неавторизованного счёта. Также брокер запрещает вывод денег третьим лицам, в рамках всего того же ФЗ № 115.
- Важный заключительный аспект - размер плеча (возможность использовать заемные средства). Официальный брокер не предоставит Вам плечо более, чем 1 к 10. Более того в рамках противодействия незаконной конкуренции, размер доступного плеча определяет не брокер, а биржа на которой торгуется акция.
Мы разобрались, как отличить лицензированного фондового брокера от форекс дилера. Но остается вопрос: Как выбрать лицензированного брокера?
В этом случае рекомендую выбирать из лидеров рынка лидеров можно увидеть по ссылке https://www.moex.com/ru/spot/members-rating.aspx?rid=115. Это рейтинг компании, которые клиенты которых показывают наиболее максимальные объемы по торговле на бирже. Выберите наиболее крупных игроков, далее сравните отзывы, тарифы и удобством открытия счёта.
Если у Вас остались вопросы, то можете обращаться на почту: alex.p.maximenko@yandex.ru