О нас
ФФ - Главный криптодайджест! Все самые интересные и важные события сразу на русском.
Платформа Trader trends (tt.ff.ru) – сервис решений для трейдеров и держателей криптоактивов. Подключайся и следи за портфелями профессиональных трейдеров.
В недавней статье для Coindesk под названием «Как пережить криптозиму» руководитель проекта Decred Джейк Йоком-Пиатт (Jake Yocom-Piatt) описывает сложность, с которой сталкиваются как инвесторы, так и проекты в пока еще зарождающейся индустрии блокчейнов.
Вся статья превосходна и заслуживает прочтения, но в ней была часть, особенно зацепившая внимание.
Обсуждая сложность для инвестирования в криптовалюту и то, что приводит к рыночным циклам бума (например, 2017 против 2018), Йоком-Пайетт сказал:
Есть меньшинство, которое невероятно хорошо информировано, и большинство, которое совершенно не информировано. Этот пробел в знаниях часто приносит пользу хорошо информированным за непосредственный счет неосведомленных, поэтому первые стараются сохранять такое положение дел.
Это несоответствие между уровнями компетенции инвесторов неудивительно, если учесть, во что именно мы все инвестируем. Это не глобальные бренды с магазинами в вашем местном торговом центре или онлайн-платформы с сотнями миллионов пользователей. Нет ни квартальных отчетов о продажах, ни четко установленных нормативных положений.
В конце концов, все сводится к коду. И большинство из нас, инвесторов, не умеют его читать.
Действительно надежный код - код, достойный поддержки рыночной и многомиллионной капитализации - встречается редко. Проекты с последовательными ценностными предложениями, которые могут привлечь традиционный венчурный капитал, также редкость.
Наконец, команды с сильной этикой и порядочностью, которым инвесторы могут доверять в том, что они делают все возможное, - как вы уже догадались - тоже редкость.
Одна вещь, которая распространена в индустрии криптовалют, - это маркетинг. И цель маркетинга в любой отрасли - НЕ использовать логику и образование для информирования инвесторов, чтобы они могли принимать рациональные инвестиционные решения. Цель маркетинга - дать вам почувствовать эмоции, которые ассоциируются с продаваемым продуктом.
Маркетинг часто предназначен для того, чтобы вы чувствовали боль в виде неуверенности, страха (FOMO, или страх упустить нечто важное) и неудовлетворенности. Затем он пытается убедить вас, что если вы просто купите этот продукт (или инвестируете в этот токен), вы будете чувствовать себя в безопасности, уверенным и удовлетворенным.
Вот секрет, который вы ДОЛЖНЫ знать, если хотите добиться успеха в этом пространстве: эмоции - ваш злейший враг, когда дело доходит до инвестиций и торговли. Когда вы принимаете решения, основанные на эмоциях, рынок вознаграждает вас, беря ваши деньги и перераспределяя их тем, кто был менее эмоциональным и лучше информированным, чем вы.
Эмоциональная привязанность является причиной того, почему некоторые люди в сообществе Substratum находились / находятся в стадии отрицания, когда столкнулись с доказательствами того, что часть вложенных ими в ICO средств использовалась ненадлежащим образом (мягко говоря).
Если вы эмоционально привязаны к своему инвестиционному выбору, вы уже вступили в тяжелую битву. Добавьте к этому отсутствие общего скептицизма или лени, когда дело доходит до проведения собственных тщательных исследований, и шансы против вас еще выше.
Итак, что нужно сделать?
Преодолейте разрыв в знаниях
Инвестирование - это игра, и чем лучше вы понимаете тонкости игры, тем выше ваши шансы на успех.
Если у вас нет опыта работы в области технологий или финансов, и вы не прошли более одного полного рыночного цикла в крипто, то почти наверняка многие люди на рынке имеют преимущество перед вами. Но вам не нужно уметь кодировать или иметь более 10 лет опыта работы на финансовых рынках, чтобы отделить себя от неосведомленного большинства, которое теряет деньги.
Просто понимая, какую роль играет маркетинг в отрасли, и по умолчанию придерживаясь скептицизма, каждый раз, когда вы читаете рекламу определенных криптовалют (даже в этой статье), вы уже будете в гораздо лучшем положении, чем большинство.
Добавляя к этому понимание того, что рынок накажет вас за эмоциональность, вы еще больше увеличиваете свою вероятность успеха.
И последнее, но не менее важное: лично проведённое исследование и четкий фокус на ценностных предложениях и репутации команд, в которые вы инвестируете, - а не на обещаниях, которые они дают - всё это поможет вам преодолеть весь мост в хорошо информированное меньшинство.
Я не специалист в области информатики и никогда не работал в сфере финансов. Однако эти факты не помешали мне усердно работать, чтобы получить конкурентное преимущество на рынке, изучая криптографию, теорию игр, историю денег и многие другие важные темы.
Если вы хотите инвестировать значительный процент своего портфеля в криптовалюты, некоторое понимание каждой из этих тем может быть очень полезным.
Топ-3 ходл-криптовалюты в моем портфолио
Я на своем горьком опыте усвоил немало уроков этой криптозимы, и я только что поделился с вами некоторыми из самых важных выше.
Далее следует обзор трех криптовалют, которые я с наибольшей уверенностью буду ходлить в течение всего периода криптозимы.
Да, я раздаю свои наработки всем вам и не собираюсь скрывать это. Вы можете и должны относиться к этому скептически и не должны воспринимать это как инвестиционный совет.
При этом я сильно заинтересован во всём этом и у меня много убеждений, сформировавшихся по ходу бесчисленных часов исследований, участия в сообществах по разным монетам и благодаря критическому мышлению. Если хотите узнать почему, призываю вас читать дальше!
Биткоин
Поначалу я решил не включать биткоин в эту статью только потому, что это так очевидно. Однако, хорошенько подумав об этом, решил, что это не правильно.
Бычий портфель для биткоина по-прежнему так же хорош, как и для любой криптовалюты. Биткоин, возможно, не идеален, но тем не менее он является превосходной альтернативой фиатным валютам и другим криптовалютам, в том числе благодаря своему дефициту, устойчивости к цензуре, возможности передачи и устойчивости, и это лишь некоторые из его важных свойств.
Будучи криптовалютой с самым длинным послужным списком и, безусловно, наибольшим признанием, биткоин в качестве накопителя стоимости имеет самую высокую вероятность достижения значительной степени принятия, что в результате дает ему рыночную капитализацию в несколько триллионов долларов.
Самая вразумительная работа, которую я прочитал об обосновании этой веры, - это «Подход институционального инвестора к криптоактивам» Джона Пфеффера (John Pfeffer).
Ничего существенного не изменилось в основах биткоина за прошедший год с небольшим медвежьего рынка. Фактически, ускоряющийся рост протокола Lightning Network, возможно, дает биткоину сейчас больше сил, чем у него было во время бешеных пиков бычьего рынка, хотя было бы непростительно оставить в стороне тот факт, что Lightning Network сам по себе не решает все проблемы масштабирования биткоина.
С учётом всех обстоятельств биткоин по-прежнему является самым сильным ходл-криптоактивом.
Decred
Далее следует проект, который я уже косвенно упоминал в этой статье: Decred.
Вкратце, Decred отличается управлением на уровне сообщества, на уровне команды - сильными разработками и прозрачностью, а также гибридной системой консенсуса «доказательствоа работы / доказательства доли», что делает атаку 51% чрезвычайно дорогой по сравнению с другими монетами с аналогичными размерами рыночной капитализации.
Есть множество причин, по которым я ходлю Decred и покупаю больше во время криптозимы.
Одна особенность, о которой стоит упомянуть, - это уникальный в своем роде DEX, основанный на атомарных свопах, о котором я более подробно говорил в другой статье. Хотя этот DEX не должен напрямую влиять на цену DCR, он является еще одним показателем технологических достижений и преданности Decred широкому распространению криптовалюты.
Я мог бы говорить и говорить, но места мало, поэтому я просто расскажу о сути обоснования того, почему я сделал DCR большой частью своего портфолио.
В октябре прошлого года Decred запустил Politeia - самый передовой инструмент в отрасли для децентрализованного управления. Будучи хорошо информированным и ориентированным на этику сообществом, Decred и его будущее теперь находятся в руках его акционеров.
В конечном итоге мои инвестиции в Decred сводятся к тому, что вопрос между гибкостью и адаптивностью остается без ответа. В то время как Decred создан для того, чтобы развиваться и улучшаться относительно быстро, биткоин довольно устойчив к изменениям - факт, который до сих пор приводил к большим расколам в биткоин-сообществе и большому количеству хардфорков.
И вполне вероятно, что отсутствие адаптивности биткоина - это особенность, а не ошибка, ведь широко распространенное хранилище стоимости должно быть крайне сложноизменяемым.
С другой стороны, также возможно, что превосходная адаптивность Decred позволит ему масштабироваться и расширять функциональность гораздо более быстрыми темпами, чем биткоину, сохраняя при этом основные свойства, которыми обладают две монеты, такие как дефицит (у обеих есть фиксированный запас в 21 млн.) и устойчивость к цензуре.
Поскольку я не уверен, каким будет результат этого эксперимента с криптовалютой, разумно хеджировать свои ставки. Decred, на мой взгляд, является лучшим средством хеджирования против биткоиноа, которое существует на рынке криптовалют сегодня.
Cardano
Криптовалюты категории «платформы смарт-контрактов» являются одними из самых разнообразных и конкурентоспособных. Ethereum был явным лидером в течение последних нескольких лет, но он изо всех сил пытается масштабироваться и все еще имеет крайне неопределенный переход к доказательству доли впереди.
Биткоинер Tuur Demeester написал в Твиттере интересную теорию о том, что Ethereum может быть Yahoo нашего времени, ссылаясь на тот факт, что Yahoo оценивался в более, чем 100 миллиардов долларов во время пузыря доткомов, но впоследствии ни разу больше не возвращался к таким высотам.
В интересах прозрачности скажу, что я все еще вкладываю средства в Ethereum, во многом благодаря его ведущему в отрасли сообществу разработчиков.
Но если мы вполне правдоподобно предположим, что Ethereum не выиграет среди платформ смарт-контрактов, то напрашивается вопрос, какой конкурент сможет этого добиться? Правильный ответ на этот вопрос и принятие соответствующих мер могут принести огромную отдачу, как это сделали инвестиции в Google, а не в Yahoo, в 2004 году.
Cardano - это криптовалюта, на которую я делаю ставку, и вот несколько причин, почему:
- Кардано строится медленно и устойчиво через процесс строгой академической рецензии, уникальный подход, который делает его одновременно инновационным и надежным.
- Чарльз Хоскинсон, генеральный директор IOHK, является одним из наиболее квалифицированных технических лидеров во всей отрасли и с самого начала работает в мире смарт-контрактов, интенсивно работая над Ethereum и Ethereum Classic.
- Несмотря на последовательный прогресс в разработке, в том числе переход на фазу Шелли в 1 квартале 2019 года, Cardano по-прежнему мало заметен по сравнению с другими криптовалютами платформы. Это не так уж удивительно, учитывая, что долгосрочный подход Cardano не имеет такой же яркости и ажиотажа, как успешные маркетинговые кампании других так называемых «убийц Ethereum». В разгар криптозимы мне важнее качественная разработка, а не успешный маркетинг.
- Cardano укрепляет свое присутствие в развивающихся странах, уделяя особое внимание Африке, слаборазвитым регионам Азии и Южной Америке. Там, где катастрофически не хватает существующей инфраструктуры, криптовалюты могут сразу же внести позитивный вклад в жизнь людей, и Cardano может рассчитывать на значительную часть этих ранних последователей.
С учетом всех обстоятельств Кардано, похоже, является самой ответственной и компетентной организацией во всем пространстве смарт-контрактов. У меня нет технологических возможностей для того, чтобы по-настоящему анализировать любую из этих платформ слишком глубоко, так что все сводится к выбору сильнейшей команды и сообщест ва.
В этом отношении Кардано является очевидным выбором.
Заключение
До сих пор криптозима была противоположностью сезона альткоинов: биткоин сохранил наибольшую рыночную капитализацию среди всех крупных монет с тех пор, как лопнул спекулятивный пузырь.
Без убедительных доказательств того, что рынок поменяется в ближайшем будущем, я пока не одобряю диверсификацию во многие альткоины. Зиму нужно всего лишь пережить, чтобы процветать весной, и с BTC, DCR и ADA я с нетерпением жду возможности узнать, насколько процветающей будет весна.
Читайте также: Почти обанкротившийся фонд NEM Foundation планирует увольнения и изменение стратегии
Было интересно? Ставьте 👍 (like) и подписывайтесь на канал zen.yandex.ru/ff_ru