Основатель Vanguard, который умер в среду, изменил способ инвестирования простых людей. Вот некоторые из его советов.
Джон К. Богл, скончавшийся в среду, как считается, изменил то, как обычные люди вкладывают свои деньги. Его фирма, Vanguard Group of Investment Companies, которая выросла до 4,9 триллионов долларов под управлением, была основана на убеждении, что в долгосрочной перспективе большинство управляющих инвестициями не смогут превзойти средние показатели фондового рынка.
«Джек Пугало оказал влияние не только на всей инвестиционной индустрии, но что более важно, на жизнь огромного числа людей экономии для их будущего или своих детей фьючерсы,» Тим Бакли, исполнительный директор Vanguard, сказал в своем заявлении.
Вот некоторые из инвестиционных советов мистера Богля:
1. Оставайтесь на курсе
«Мудрые инвесторы не будут пытаться перехитрить рынок», - говорит он. «Они будут покупать индексные фонды в долгосрочной перспективе, и они будут диверсифицировать».
Долгосрочные инвесторы должны держать акции, даже несмотря на то, что рынок является рискованным, потому что они все еще могут приносить лучшую доходность, чем альтернативы, сказал г-н Богл в 2012 году.
Инвесторы должны выдерживать любые штормы, сказал он The Wall Street Journal в 2016 году.
«Если мы собираемся получить более низкую доходность, ну, худшее, что вы можете сделать, это достичь большей доходности. Тебе просто нужно больше экономить.
2. Остерегайтесь экспертов
Г-н Богл отметил, что управляющие деньгами пропустили все предупреждающие знаки до финансового кризиса 2008 года :
«Как многие высококвалифицированные, высокооплачиваемые аналитики и исследователи по ценным бумагам не смогли поставить под сомнение заполненные токсичными веществами балансовые отчеты Citigroup и других ведущих банков и инвестиционных банков?»
В 2017 году он отмахнулся от молодых инвесторов от финансовых консультантов и дал свое согласие работа техникам.
«Если вам не нужен финансовый консультант, чтобы помочь вам начать работу в этой рутине, вам, вероятно, вообще не нужен финансовый консультант», - сказал он CNBC.
3. Снизить расходы
Акционеры фонда Vanguard владеют им коллективно, так что нет материнской компании или частного владельца, который бы извлекал прибыль, что позволяло бы фирме снизить расходы.
«Инвестируя, вы получаете то, за что не платите. Затраты имеют значение. Таким образом, интеллектуальные инвесторы будут использовать дешевые индексные фонды для создания диверсифицированного портфеля акций и облигаций, и они останутся такими. И они не будут настолько глупы, чтобы думать, что могут последовательно перехитрить рынок ».
Г-н Богл стал резким критиком в последние годы своей индустрии взаимных фондов и высоких сборов, взимаемых с инвесторов за экспертизу выбора акций.
4. Не будь эмоциональным
Инвестируйте в разнообразные акции и облигации, доверяйте арифметике и придерживайтесь ее - такова была суть совета мистера Богля для инвесторов Vanguard. «Импульс - твой враг», - была одна из мантр.
«Устранить эмоции от вашей инвестиционной программы. Имейте рациональные ожидания относительно будущих прибылей и избегайте изменения этих ожиданий в ответ на эфемерный шум с Уолл-стрит».
5. Владейте всей биржей
Г-н Богль был ведущим сторонником структурирования инвестиционного портфеля, чтобы отразить эффективность рыночного критерия, такого как фондовый индекс S & P 500.
«S & P 500 - отличный прокси», - сказал г-н Богл в интервью The Wall Street Journal в прошлом году, добавив, что он не покупал отдельные акции в течение 25 лет.
Г-н Богл также сказал CNBC, что рынок США был более безопасным, чем другие рынки. «Американские компании являются инновационными и предпринимательскими», - сказал он.