Роботы и алгоритмы все глубже внедряются в нашу повседневную жизнь, в том числе, помогают людям инвестировать. Анализ и отбор ценных бумаг при помощи возможностей искусственного интеллекта уже стала реальностью.
В этой статье мы расскажем о наиболее популярных способах инвестировать при помощи роботов, с которыми вы столкнетесь на просторах российского финансового рынка.
Робоэдвайзинг
Робоэдвайзинг – последнее слово в мире инвестиций. Название с английского переводится как робот-советник. Преимущества робоэдвайзинга в следующем:
1. Робот способен одновременно анализировать большие объемы данных по ценным бумагам, в том числе за прошлые периоды, чем человек. Таким образом, он может сделать более точную и объективную оценку состояния рынка, руководствуясь алгоритмами, не реагируя на новостную повестку, эмоции и другие отвлекающие факторы. Его оценка состояния рынка беспристрастна и, за счет имеющегося в распоряжении робота потока данных, более точная.
2. Как правило, данные сервисы бесплатны, либо очень доступны по цене. Время инвестиционного советника стоит дорого, за каждую консультацию придется платить, при этом, эффективность рекомендаций робота и человека сопоставима, т.к. в основе лежат одни и те же принципы.
Как работает робоэдвайзинг? Для начала роботу необходимо немного узнать про ваши инвестиционные цели. Вы отвечаете на вопросы в анкете, в зависимости от ваших ответов, робот определяет инвестиционные инструменты (акции, облигации), которые составят ваш будущий портфель.
После прохождения опроса робот предложит вам готовый портфель с пропорциями ценных бумаг. Для консервативного риск-профиля большую часть портфеля займут облигации. При умеренном риск-профиле пропорция облигаций и акций будет приблизительно одинакова, а в агрессивном портфеле преобладать будут акции.
Вы сможете посмотреть структуру вашего портфеля, и при желании, внести коррективы (хотя мы и не рекомендуем этого делать, т.к. пропорция бумаг в портфеле рассчитана на основе математических формул).
Разработка робота-советника – длительный и сложный процесс, который под силу только трейдерам с огромным опытом на рынке. Именно поэтому, в России пока роботы-советники не очень распространены, и их предлагают не многие брокеры.
ИК «ЦЕРИХ» - один из немногих брокеров, предлагающих клиентам подобный сервис. При этом, робот-советник от ЦЕРИХ («Умный портфель») формирует инвестиционный портфель бесплатно. Прочитать подробнее об «Умном портфеле» можно здесь.
Алготрейдинг
Алгоритимическая торговля – наверное, каждый, кто немного интересуется фондовым рынком, слышал это понятие. Если объяснять без сложной терминологии, то алготрейдинг – это когда роботы торгуют за вас по заранее написанному алгоритму (программе).
Алгоритмические торговые стратегии под силу написать трейдерам, владеющим навыками программирования, или программистам, увлекающимся тредйингом. Понадобится знание основ функционирования фондового рынка и собственная торговая стратегия.
Алгоритмы особенно помогают трейдерам в стратегиях с большим количеством сделок на рынках с высокой волатильностью, например, на срочном или валютном рынках.
Роботы на заказ
Для тех трейдеров, кто навыками программирования не владеет, но хотел бы автоматизировать свою торговую стратегию, существует услуга по написанию робота на заказ. Для создания робота необходим четко прописанный торговый алгоритм. Узнать об этом подробнее можно здесь.