Сегодня я расскажу историю, в которой замешан человек, изображенный не моей аватарке -Аль Капоне. Дело в том, что отмывание денег уже очень сильно связано с Российской экономикой. Хотя в 90-е с этим хотя бы заморачивались, то сейчас чиновники спокойно деклариют доход, которого у них быть не должно, и их никто не трогает, потому что коррупция победила "отмыв".
Но обо всём по порядку. Отмывание денег - это создание истории для денег, полученных нелегальным путём, их легализация через проведение некоторых спекуляций. Так при чём здесь Америка? Да всё просто, первый кто поставил отмыв на поток был как раз таки Аль Капоне. Самый известный гангстер в истории естественно получал деньги из нелегальной или тёмной экономики: игорный бизнес, сутенерство, грабёж. Но проблема в том, что, даже имея такое влияние, государство могло посадить его надолго, поэтому, чтобы пользоваться своими нечестными деньгами, он придумал сеть прачечных, с максимально низким ценником, в те годы не было безналичного расчёта, а отследить поток налички при таких маленьких суммах просто невозможно, поэтому можно деклорировать абсолютно любой доход и он будет "чистым". Таким образом прачки в прямом смысле отмывали деньги Аль Капоне. И всё бы ничего, но так как доход был невероятно огромный, то и налоги - соответсвтенно. Таким образом, в 1931 году суд США дал ему 11 лет заключения за неуплату налогов, так и пал знаменитый гангстер.
Выделим 3 этапа отмывания денег: размещение, сокрытие и интеграция. В первом акте на сцену выходит подставное лицо или фирма, на его счёт падают нелегальные средства, таких посредников может быть очень много, чтобы суммы были меньше и меньше подозрения. Этот посредник начинает цепочку транзакций (перевод денег), которых может быть тоже огромное колличество, чтобы сбить след. Транзакции проводят через экономики других стран, с целью усложнения расследований, потому что проверка банковских счетов проводиться с разрешений инстанций стран, где они находятся, а не стран, где ведут расследование. После всего этого деньги становяться чистыми и возвращаются в руки изначального владельца, через подставные фирмы, где вся прибыль-заработная плата директора.
Современный этап отмывания денег с большими издержками, но самым простым способом сокрытия - это криптовалюта, ибо отследить трнзакции в ней практически невохможно из-за полной анонимности участников сделок. Так же способ, которым пользуются в России - это перевод в офшоры (места с особыми экономическими условиями, где можно скрыть имя хозяина счёта). Ну и не стоит забывать про наличку, только её используют иногда и в обратном случае, когда нужно задеклорировать низкий доход и заплатить меньшие налоги.
Вот так дело Аль Капоне до сих пор живет в наше время, я бы даже сказал процветает, особенно во времена тотальной слежки за нашими счетами и налогами на самозанятых. Надеюсь, что вам понравилось и если какие то аспекты были непонятны или интересны к рассмотрению в бОльшем объёме, напишите коментарий, а если просто понравилось, то поставь лайк и подпишись на канал!