Едва ли для вас станет откровением, что из более чем 2000 существующих криптовалют и токенов не менее 90% являются настоящим мусором, у которого нет будущего. Суть работы криптоинвестора состоит в том, чтобы в этой мусорной куче найти реальные проекты, которые предлагают полезные продукты и услуги, и способны из стартапов, живущих на деньги инвесторов, вырасти в компании с реальными клиентами и прибылями.
В англоязычных интернетах мусорные альткойны и токены называют shitcoins («дерьмомонеты») или scamcoins («мошеннические монеты»). Несмотря на неблагозвучность, эти термины применяются не только в «криптотусовке», но и весьма авторитетными людьми. Например, в докладе, представленном Комитету по банковским делам Сената США, их использовал известный американский экономист Нуриэль Рубини, один из самых непримиримых критиков блокчейна и криптовалют.
Рубини считает «шиткойнами» все криптовалюты без исключений, но история не единожды доказывала, что даже великие умы могут ошибаться. Блокчейн-решения (децентрализованные реестры) уже используются по всему миру – в том числе крупнейшими корпорациями, центробанками и госструктурами.
Подобно тому, как в тысячах тонн руды находят драгоценные камни и золотые слитки массой в считанные граммы, среди тысяч мошеннических криптопроектов есть настоящие бриллианты, ценность которых будет расти. Но чтобы их находить, нужно разобраться с тем, что представляет собой криптомусор.
Признаки криптомусора
Есть один универсальный признак «шиткойнов» и «скамкойнов»: их создатели решили разбогатеть без промежуточного этапа в виде создания и коммерциализации программного продукта или сервиса. Товаром фактически становятся сами криптомонеты или токены. И чтобы создать у инвесторов иллюзию их ценности и на пустом месте создать спрос на шиткойны, применяется набор приемов, которые несложно распознать:
- Недостоверная информация о советниках и партнерах.
Команды мусорных криптопроектов очень любят врать о том, что их советником является Виталик Бутерин или другая культовая личность, а также о крупных клиентах и партнерах. Особенно они любят приписывать себе партнерство с известными брендами, такими как IBM, Microsoft, Google – даже если всего лишь пользуются их серверами, облачными сервисами или программными продуктами.
- Агрессивная PR-кампания.
Активный «шиллинг» (от англ «зазывать») в твиттере и прочих соцсетях, заказные статьи и видео-обзоры – также зачастую нехороший признак, попахивающий шиткойном.
- Участие в схемах pump&dump.
Без видимых поводов котировки криптовалюты за считанные дни взлетают на 500-1000%, а затем столь же стремительно падают. Не всегда в этом замешаны организаторы, но это всегда плохой признак.
- Завышенная доходность мастернод.
Мастернода – в криптовалютах, использующих метод консенсуса Proof-of-Stake («доказательство владения»), является узлом децентрализованной сети, который занимается обработкой транзакций и записью их в блокчейн. Как правило, устанавливается минимальное количество монет, дающее право запустить мастерноду, приносящую владельцу определенное вознаграждение в тех же монетах.
Типичная доходность мастернод составляет 3-7% в год, что сопоставимо со средним дивидендными доходностями по американским акциям из индекса DJ30. Если же доходность мастернод превышает 20-30%, то, скорее всего, перед нами очередной шиткойн. Например, на сервисе Masternodes.pro среди более сотни монет встречаются доходности >200-1000% годовых. Высокая доходность обеспечивается высокой скоростью эмиссии монет, что провоцирует инфляцию и снижение курса монеты.
Держитесь от мусора подальше!
В 2017 году я вдоволь покопался в криптомусоре, и, потеряв на этом немаленькую сумму, могу дать совет: держитесь от шиткойнов подальше! Даже стратегия «в каждую криптомонету по $5» себя не оправдывает – просто потому что их слишком много, и большинство из них заранее обречены.
В случае повторения бычьего ралли шиткойны будут расти вместе со всем крипторынком. Но сотни монет будут заброшены своими разработчиками еще до начала такого подъема. Даже если одна из ста монет «выстрелит», взлетев в цене в 10-50 раз, - это едва ли компенсирует потери в остальных 99 монетах.
Но мало просто обходить шиткойны стороной. Стоит также периодически пересматривать ваш криптопортфель и освежать информацию о каждом активе. Если какой-то из них начинает хоть как-то походить на шиткойн, он должен быть безжалостно и оперативно исключен из портфеля. Если ваши опасения не подтвердятся, вы позднее сможете вновь войти в этот актив.
Подписывайтесь на мой канал!
Учитесь на чужих ошибках, а не на своих!