Расходы есть в любом бизнесе. Многие индивидуальные предприниматели настолько погружены в свою продукцию и услугу, что не замечают как переплачивают налоги, упуская дополнительные денежные средства на развитие своего дела, а ведь каждая копейка на счету!
Поэтому я составил небольшой чек лист, который позволит вам понять какие существуют законные способы экономии на налогах.
#1 Выбираем систему налогообложения правильно
Очень многие предприниматели совершают ошибку и регистрируют ИП по общей системе налогообложения. А здесь между прочим вы платите:
13% на доходы физических лиц
НДС по ставке: 0%, 10%, 20%
Налог на имущество: до 2,2%
Такая система налогообложения для вас будет крайне затратной. Предприниматели работают на ней только в частных случаях, которые связанны с тонкостями бизнеса.
Если же вас бизнес не нуждается в этих тонкостях , то я бы хотел показать вам специальные налоговые режимы:
- Упрощенная система налогообложения
Платим: 6% со всех поступивших доходов или 15 % с (Доходов - расходы).
- Единый налог на вменянный доход (ЕНВД)
Этот режим налогообложения подходит не каждому ИП и работает не во всех регионах страны.
Но если ваша деятельность соответствует виду деятельности, которые могут работать в этом режиме, в соответствии со статьей 346.26 Налогового кодекса РФ, то возможно этот налоговый режим будет для вас выгодным, так как платить налог вы будете не с фактических доходов, а с предполагаемых, установленных законом.
- Патентная налоговая система
Одна из самых простых и выгодных налоговых систем. При этой системе предприниматель покупает патент на свою деятельность на год и не платит налог.
Патент можно купить на несколько видов деятельности. Еще одним плюсом является то, что предпринимателю не надо вести отчетность.
Ваша деятельность должна соответствовать п. 2 ст. 346.43 Налогового кодекса РФ.
#2 Получаем налоговые вычеты, за счет уплаты страховых взносов
При использовании ЕНВД и УСН на доход, вы имеете право вычесть страховые взносы из налога.
Если у вас есть работники, то налог вы сможете сократить не более чем на 50%.
Если вы работает один, в таком случае страховой взнос превышающий налог вычитается на 100%.
Лучше всего платить страховые взносы поквартально, так как вы сможете вычесть ежеквартальный налог на доход сразу, иногда эти взносы полностью покроют необходимую плату по налогу.
#3 Проверьте, возможно вам положены налоговые каникулы
Во многих регионах, в рамках поддержки малого бизнеса, были введены налоговые каникулы. Это значит, что бизнес в течении 2 лет вообще не платит налоги.
К примеру в Белгородской области в соответствии с законом, принятой областной думой от 8 июля 2010 существуют налоговые каникулы для таких видов деятельности как: Сельское лесное хозяйство, рыболовство, растеневодство, производство одежды, изделий из кожи, мебели, пчеловодство и этот список действительно большой. Поэтому ищите законы о налоговых каникулах, ведь может быть именно вам они положены по закону!
Подводя итоги
Хочется сказать, что малому бизнесу крайне необходимы денежные средства, так как они наши пот и кровь.
Не относитесь легкомысленно к экономии, ищите возможности, не будьте пассивны. Делая простые вещи и руководствуясь логикой мы можем сберечь себе не одну тысячу рублей!