1. С 28 января ограничат начисления по потребкредитам и займам;
2. Кредитные организации будут сообщать в Росфинмониторинг о снятии денег с карт иностранных банков;
---
1. Если по потребкредиту или займу, выданному максимум на год, начисления достигнут 2,5 его размера, "накручивать" их дальше кредиторам запретят. Это правило будет применяться к договорам, заключенным с 28 января и до 30 июня 2019 года включительно. Для договоров, заключенных позднее, будет еще два этапа снижения начислений.
Документ: Федеральный закон от 27.12.2018 N 554-ФЗ (вступает в силу 28 января 2019 года, за исключением отдельных положений)
От автора: в последние годы сильно уменьшились суммы взыскания по микрокредитам. Это законодательное дополнение продолжает правильную тенденцию по приведению в чувство желающих давать деньги под грабительские 300-700% годовых.
---
2. С 27 июня 2019 года под обязательный контроль попадет операция по получению физлицом наличных с помощью платежной карты иностранного банка. Он должен быть зарегистрирован в стране, которая войдет в перечень Росфинмониторинга.
Этот перечень кредитным организациям направят через их личные кабинеты.
Им нужно будет документально фиксировать следующую информацию о такой операции:
дату и место получения наличных;
• их сумму;
• номер платежной карты;
• сведения о ее держателе, полученные от иностранного банка;
• данные для идентификации физлица, если операция совершена с помощью сотрудника кредитной организации;
• наименование иностранного банка;
Все эти сведения потребуется представлять в Росфинмониторинг в течение трех рабочих дней, следующих за датой совершения операции.
Документ: Федеральный закон от 27.12.2018 N 565-ФЗ http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201812280052
Вступает в силу 27 июня 2019 года
От автора: хотя это новшество позиционируют как противодействие спонсорам терроризма, но мне кажется попутно выполняются ещё две цели – борьба с обналом и подсчёт фрилансеров или других людей, регулярно получающих деньги из других стран. Не секрет, что карты вроде payoneer это один из самых простых способов получать оплату в долларах и снимать деньги в РФ. Кажется, за самозанятых взялись серьёзно?
Кстати, вы в курсе какие операции банки уже контролируют более пристально?
Список операций, по которым банки должны отчитываться в Росфинмониторинг, перечислен в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Среди них:
• операции на сумму от 600 тысяч рублей;
• сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн рублей;
• получение некоммерческой организацией от иностранного государства, организации и гражданина более 100 тысяч рублей;
• открытие вкладов в пользу третьих лиц с внесением наличных денег;
• перевод денег за границу на счёт, открытый на анонимного владельца, а также получение перевода из-за границы с анонимного счёта;
• выплаты по выигрышам в лотереях, тотализаторе и других играх, основанных на риске;
• операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму;
#blog_jurista #saransk #mordovia #lawyer #юрист_в_саранске #юрист #саранск #юриствсаранске #юридические_новости #займы #мфо #банк