Сегодня банковские карты есть абсолютно у всех, начиная со школьников и студентов, включая даже пенсионеров. Мы настолько привыкли пользоваться картами, что сейчас даже трудно представить как раньше справлялись без них? И блокировка карты становится проблемой огромного масштаба! Причин для блокировки карты и средств на ней может быть много. Давайте разбираться.
Ключевым основанием для банка является прямое нарушение закона об "отмывании" денег, поэтому любые "подозрительные" операции могут быть причислены к нарушению закона, а значит приведут к блокировке карты до выяснения обстоятельств.
Что может вызвать подозрения?
- регулярные перечисления средств контрагенту посредствам интернета;
- частные поступления денежных средств со счетов различных учреждений;
- слишком частое зачисление и снятие средств в течении одного дня;
- открытие краткосрочных вкладов и закрытие путем вывода наличных;
- быстрое и частое снятие денежных средств в течении короткого промежутка времени;
- необычное место совершения транзакции;
- зачисление и перевод средств от или в адрес лиц, которые находятся в "черном списке".
Все это связано с соблюдением норм ФЗ-115, поэтому поданные вами жалобы на банк- бессмыслены. Единственный выход- предоставить информацию и терпеливо ждать разблокировки карты.
Так же стоит принять во внимание то, что действие карты могут приостановить в связи с:
- арест судебными приставами;
- отзыв лицензии у банка;
- смена паспорта/места жительства/контактного телефона (т.е. не актуализированная информация данных о владельце)
- выезд за границу без предупреждения
Такие нюансы лучше знать заранее, теперь вы вооружены! А значит случайно оказаться без средств существования вам вряд ли удастся!