1. Биржа – по сути это рынок, где покупают и продают, но не продукты, а финансовые инструменты. А покупать и продавать могут только юридические лица – брокеры.
2. Инвестор – человек, который купил что-то и держит J Реально инвестором может быть любой, кто вкладывает деньги на долгосрочной основе. Основная цель инвестора – сохранить свои сбережения и защитить их от инфляции.
3. Трейдер – человек, который спекулирует на бирже, т.е. гонится за доходностью! Он постоянно покупает и продает. Всё время пытается поймать высокий доход (разницу между покупкой и продажей). Конечно такие люди рискуют потерять свои вложения. Важно помнить, что это самостоятельная профессия, которая требует знаний, навыков и опыта! Вы готовы так радикально изменить свою жизнь? Сидеть и смотреть на экраны монитора, графики, анализировать чужие отчеты и следить за цифрами? А рынок же всегда будет колебаться J
4. Брокер – это всегда юридическое лицо, компания, которая имеет право торговать на бирже (есть лицензия). Без брокера на биржу нас никто не пустит. Брокер выступает нашим посредником (агентом): дает нам возможность купить что-то на бирже и берет за это комиссию.
5. Плечо. Конечно же покупать и продавать я могу не только на свои деньги, но и на деньги брокера. По сути, это торговля в кредит. Однако, плечо это не совсем кредит, это скорее соотношение своих денег к заёмным, т.к. важно не какую сумму ты реально взял в долг, а в каком соотношении ты взял: 1:2 или 1:3, бывает 1:10 и т.д. Например, у вас есть только 100 рублей, а хотите купить что-то за большую сумму. Брокер вам предоставит плечо, например, 1:5, т.е. на ваши 100 у вас будет еще 500 рублей кредитных. Конечно, их вам дают за деньги! Но еще страшнее, когда вы теряете на сделке. Вы должны возвращать не ту сумму которую взяли (500 рублей), а сильно больше, т.к. процент потери будет умножен на размер плеча.
6. Акции – это ценная бумага, которая подтверждает владение долей в компании! Покупая акцию, вы становитесь сособственником этой компании.
Плюсы:
- получаю прибыль от работы компании. Например, прошел месяц, компания заработала прибыль, которая распределяется между собственниками (акционерами). Для акционера, такая прибыль называется дивиденды.
- рост стоимости акций. Компания продолжает успешно работать и развиваться, её капитал растет. Следовательно, растет и стоимость акций этой компании. Например, купила акцию за 100 рублей, а компания стала зарабатывать больше, стала расти и капитал компании стал больше, значит и акции дорожают и стоят уже на рынке 120-150 или даже 180 рублей.
Риски:
- компания может обанкротиться и деньги, вложенные в её акции, я могу потерять полностью;
- чем больше у акционера акций той или иной компании, тем больше он влияет на её политику. Так мажоритарный акционер (тот, у кого самый большой пакет акций) может запретить выплату дивидендов акционерам и направить всю заработанную прибыль в развитие компании. И вот мы видим, что капитал растет, но дополнительного бонуса (денег) нам не поступает. Можно получить деньги только продав свою акцию, а значит перестать быть владельцем этой компании. Это как депозит, который выплачивает проценты по вкладу не ежемесячно, а в конце срока его действия.
- цена на акции не стабильна, она всё время меняется. Стоит выработать четкую стратегию, чтобы не бежать продавать каждый раз все акции, когда будет очередное падение рынка.
ВЫВОД: рекомендую, но не вкладывать деньги в одну компанию, а сделать портфель, в составе которого будет несколько компаний из разных сфер рынка.
7. Облигации – это тоже ценная бумага, только она не делает Вас владельцем компании, а по сути делает Вас её займодавцем или кредитором J Особенность в том, что её выпускают сами компании, которые хотят взять в долг у частных инвесторов. Например, газпром планирует построить новый путепровод. Не хочет брать деньги в займ у банков или государства – дорого))) И газпром принимает решение попросить займ у частных инвесторов. Для этого он выпускает бумагу (облигацию), в которой строго указывает на какую сумму займ (номинал облигации), под какой процент он берет этот займ (купон по облигации), когда будет возврат займа (срок погашения), когда будет выплата % (периоды выплаты купона).
Плюсы:
- я заработаю на процентах (купон), которые чаще всего выше ставки по депозиту.
- через определенный период мне вернут вложенную в облигацию сумму
Риски:
- нет системы страхования, как у банковских депозитов. И если компания будет банкротится, то я становлюсь в очередь как все другие кредиторы.
- купон может быть разным. При выпуске облигаций – одна ставка, а спустя 1-2 года – купон будет снижен. Об этом эмитент (тот, кто выпустил облигацию) всегда говорит заранее. Если Вы выбрали такую облигацию, то нужно следить за этими сроками, чтобы предъявить её эмитенту к погашению досрочно. Прежде чем выбрать облигацию, нужно внимательно изучить этот момент.
- волатильность (взлеты и падения стоимости облигаций). Она не такая высокая как у акций, но всё же есть!
ВЫВОД: рекомендую. Вместе с тем, не нужно вкладывать всё в одну компанию.
8. ПИФы – расшифровывается как паевый инвестиционный фонд. У него есть управляющий и любой желающий может купить пай в этом фонде. Предполагается, что управляющий очень образованный и умный, разбирается в инвестициях и точно знает куда вложить деньги. Сами деньги в фонде образуются за счет покупки паем в нём разными физ.лицами.
Плюсы:
- я не трачу своё время разбираясь в инвестиционных инструментах и в возможностях тех или иных компаний. Мне не нужно думать, что выстрелит, а что нет.
- я могу купить на небольшую сумму несколько компаний, т.е. я владею частью фонда – паем, а сам фонд владеет уже полноценным пакетом акций или облигаций.
Риски:
- управляющий не несет ответственности передо мной за свой выбор вложений. Я могу потерять свой капитал.
- я плачу управляющему не зависимо от того был + или – примерно 5% (у кого как), но всегда дорого!
- статистика последних лет показала, что только 14 ПИФов из 300 обыграли ставку по депозиту в долгосрочном периоде! В среднем же ПИФы были убыточны для своих инвесторов или сыграли как депозит. Иными словами, в попытках угадать куда будет двигаться рынок, управляющие угадывают крайне редко!
ВЫВОД: не рекомендую, дорого и волнительно! Проще самому создать свой портфель и вложиться согласно ему! Есть на рынке инструменты дешевле ПИФов!
9. ETF – расшифровывается как биржевой инвестиционный фонд или индексный фонд! Очень похож на ПИФ, но есть положительные исключения!!!
Плюсы:
- я не трачу своё время разбираясь в инвестиционных инструментах и в возможностях тех или иных компаний. Мне не нужно думать, что выстрелит, а что нет.
- я могу купить на небольшую сумму несколько компаний, т.е. я владею частью фонда – паем, а сам фонд владеет уже полноценным пакетом акций или облигаций (из 100-500 или даже более 7000 разных компаний)
- низкие расходы, которые берут управляющие компании (комиссии составляют от 0,04% до 1%)
- не пытаются угадывать, что будет расти, а что падать, иными словами не пытаются обыграть рынок! Строго следуют за ним, что позволяет в долгосрочном периоде инвесторам больше зарабатывать, а не терять на попытках его угадать!
- можно купить разные классы активов с разными странами, компаниями! Очень широкий ассортимент (диверсификация)
Риски:
- все риски выбранного класса актива: акции, облигации, золото, недвижимость.
- одни из самых выгодных ETF продаются на американском фондовом рынке, куда гражданам РФ ограничивают доступ: нужно иметь 6 млн рублей на банковских счетах или заключать договор с иностранным брокером. Тут просто не расскажешь, подписывайтесь на канал, в феврале 19 г. проведу вебинар на эту тему ;)
ЗЫ: на российском рынке продают ETF, но обслуживание у них от 0,5% (дорого, если сравнить с иностранными ETF) и он хуже диверсифицирован.
ВЫВОД: рекомендую. Можно создать себе отличный портфель для пассивных инвестиций, выбрав всего несколько фондов!
10. Форекс – спекуляции на валютном рынке. Раньше торговали банки между собой и большими объемами. Сейчас появились так называемые форекс-брокеры, которые предоставляют возможность торговать валютой частным лицам.
Плюсы: хм…не знаю таких!
Риски:
- вас не выводят на реальный рынок. За вашими действиями следит форекс-брокер и вы теряете на торговле весь свой капитал. Это вопрос времени.
- много времени уходит на анализ, разобраться в понятиях, обучение и прочее. А где деньги?
- всё очень непрозрачно и торговать там высокий риск!
ВЫВОД: не рекомендую. Проще пойти в казино и проиграть, чем заниматься самообманом убеждая себя в том, что я инвестирую. Это вопрос времени, когда вы сольете свой капитал!
11. Фьючерсы – обязанность купить что-либо в будущем по какой-то цене! Тоже штука не для инвестора, а для спекуляций!
Плюсы:
- ну…относительно недорого J
Риски:
- зашито плечо при покупке! Очень страшный зверь, про которого можно прочитать выше!
- не для инвесторов, т.к. этот инструмент ограничен во времени, когда он истекает вам нужно его приобретать вновь
- очень много времени нужно проводить в анализе, поиске и покупке…Вы же не хотите дать обещание купить газпром завтра за 100 рублей за акцию, а он завтра падает до 50! И если бы не было у вас этого обещания (фьючерса) плюнули бы и купили за 50, а фьючерс обязывает купить за 100, хотя остальные купят дешевле. Вот и сидят умные головы сутками над анализом, чтобы рынок угадать!
Вывод: не рекомендую! Сложно, долго, учитывая плечо еще и очень рискованно!
12. Опционы – очень похожи на фьючерсы. Только это не обязанность, а право купить что-либо в будущем по какой-то цене. Вернемся к примеру с нашим желанием купить газпром завтра за 100 рублей. Так вот, при фьючерсе упал рынок, но ты обещание дал и должен выполнить. А тут можно и передумать, значит наши потери будут = стоимости опциона.
Риски: всё как у фьючерсов: плечо зашито, много времени нужно тратить на анализ, инструмент исключительно для спекуляций, а не для пассивного инвестирования.
Вывод: не рекомендую! Сложно, долго, учитывая плечо еще и очень рискованно!
Остались вопросы? Пишите в комментариях к статье.