О нас
ФФ - Главный криптодайджест! Все самые интересные и важные события сразу на русском.
Платформа Trader trends (tt.ff.ru) – сервис решений для трейдеров и держателей криптоактивов. Подключайся и следи за портфелями профессиональных трейдеров.
Американская служба регулирования отрасли финансовых услуг FINRA оштрафовала банк Morgan Stanley за нарушение правил борьбы с отмыванием денег (AML) в течение пяти лет, сообщили Finance Magnates 26 декабря.
Мошенничество в традиционном пространстве
FINRA заявила, что финансовый гигант не соблюдает три требования закона о банковской тайне 1970 года, который предусматривает, что все американские финансовые учреждения и банки должны помогать надзорным органам и правительственным учреждениям в обнаружении и предотвращении отмывания денег.
Служба обнаружила, что автоматизированные системы наблюдения Morgan Stanley не смогли получить данные из трех центров, подрывая предполагаемый надзор за десятками миллиардов долларов в обменных пунктах иностранной валюты и банковских переводов. К числу помеченных операций относятся операции из стран, которые, как известно, подвергаются «высокому» риску отмывания денег.
Morgan Stanley не проверял оповещения своей автоматизированной системы наблюдения, и банк был обвинен в игнорировании всех случаев без официального расследования всех подозрительных банковских переводов. Кроме того, депозиты и сделки, сделанные клиентами в мелких акциях, более $164 миллионов распределенных по 2,7 миллиардам акций, остались без контроля.
Хотя FINRA обнаружила, что руководители банков должны были проверить клиентов до открытия счетов в двух домашних офисах и множестве филиалов, Morgan Stanley не имел системы координации для облегчения передачи знаний между группами.
Исполнительный вице-президент FINRA Сьюзан Шредер (Susan Schroeder) прокомментировала эту ситуацию:
«Как мы заявили в нашем отчете о результатах экспертизы FINRA, опубликованном в начале этого месяца, FINRA продолжает находить проблемы с работой общих программ AML некоторых фирм, включая распределение обязанностей по мониторингу AML, целостность данных в автоматизированных системах наблюдения AML и ресурсы фирмы для программ AML»
Блокчейн предотвращает отмывание денег?
Преступления, подобные этим, показывают, что мир традиционных финансов не защищен от мошенничества, неправомерных сделок и нормативных штрафов. Однако, технология блокчейна в целом и биткоин в частности, стали решением для предотвращения распространения финансовых махинаций, как это было в 1997 и 2008 годах.
По оценкам, 5% всех операций в мировом ВВП, приблизительно $2 триллиона, можно отнести к актам отмывания денег. Но этот процесс не просто является инструментом финансирования терроризма – отмывание денег ежегодно осуществляется тысячами предприятий с целью уклонения от уплаты налогов, обеспечения ликвидности неликвидных рынков и приобретения активов в офшорах.
Текущие решения AML на рынке не справляются со сложным характером операций по отмыванию денег в мире. Только один процент всех отмытых денег изымается каждый год, причем как компании, так и страны не могут предотвратить растущее число этих преступлений.
В то время как криптовалюты и платежные системы на основе блокчейна предлагают высокозащищенную альтернативу традиционным методам, прогресс регулирования остается медленным, и появление мошенников в пространстве делает растущий рынок зеркалом непрозрачного мира финансов. Но с ростом глобализации децентрализованные финансовые системы должны стать следующим шагом на пути к обеспечению устойчивой экономики.
Система AML, построенная на блокчейне, может создать прозрачный реестр, доступный всем участникам современной финансовой системы, включая регулирующие органы, специалистов по рискам, аудиторов и других соответствующих органов. Все участники могут запустить узел и эффективно контролировать сложные транзакции, с легкостью отслеживая любые следы подозрительных транзакций в системе.
Читайте также: Kraken запускает маржинальную торговлю для пар BCH
Было интересно? Ставьте 👍 (like) и подписывайтесь на канал zen.yandex.ru/ff_ru