В последнее время участились банковские проверки частных клиентов. И это для многих становится настоящим сюрпризом. Основанием являются обычные переводы с карты на карту. Казалось бы, где тут что-то запрещенное и почему такими банальными операциями интересуются органы? Более того, почему за них могут заблокировать счет и все средства? Оказывается, действительно могут. Есть нюансы, о которых всем нужно знать.
Переводы на Сбербанк Онлайн могут быть опасны - это правда
В это сложно поверить, но тут и правда есть определенный риск. Дело в том, что когда вы оплачиваете товар или услугу переводом (чаще всего это Сбербанк Онлайн), вас фиксируют в базе адресата платежа. Если этот получатель себя скомпрометирует в будущем и попадет под подозрение, начнут разбираться со всеми, кто выступал отправителем средств, в том числе с вами. Именно поэтому в последнее время блокировок за переводы на Сбербанк Онлайн стало значительно больше.
Вообще банковские переводы стали очень распространены. Мы платим картой буквально за все - за овощи в палатке, за товар по объявлениям и т.д. Более того, иногда даже в ресторанах вам сообщают, что оплаты картой нет и нужно вместо этого сделать перевод на Сбербанк Онлайн. Это может быть опасно, потому что вы не знаете, официанта или другого получателя ваших средств.
Чаще всего такую оплату используют мелкие магазины и прочие ИП, к которым у банка рано или поздно могут возникнуть вопросы по подозрению налоговой. А под удар попадете заодно и вы. Поэтому лучше избегать таких серых схем платежей без чеков.
Сбербанк официально заявил, что имеет право обратиться к клиенту за подтверждением, если операция вызвала подозрение. Как правило, такие проверки были у владельцев ИП, но с этого года участились обращения к частным пользователям. Поэтому нужно очень внимательно следить, кому вы отправляете деньги. Особенно в случае регулярных платежей и больших сумм (ходят слухи о сумме 150 тысяч рублей в месяц). Подпишитесь на наш канал, чтобы узнать подробнее о тонкостях переводов на Сбербанк Онлайн - скоро расскажем.