localbitcoins.com – это старый, проверенный и экономически целесообразный способ продать или купить биткоины за реальные деньги (банковские карты, платежные системы разного рода: skrill, PayPal, Neteller и т.д). Комиссии намного ниже, чем в различных обменниках: 1-3% в зависимости от типа платежа.
Алгоритм работы простой: пользователи размещают объявление о покупке или продаже биткоинов. Если устраивает цена, пишите владельцу соответствующего объявления, на какую сумму хотите произвести сделку. Биткоины блокируются сайтом, когда приходят деньги на счет продавца, продавец подтверждает получение, и сайт передает биткоины покупателю.
Риски для покупателя биткоинов.
Практически равны нулю. Поскольку сайт заранее блокирует биткоины, продавец не может просто пропасть – вы откроете диспут, покажете администратору доказательства платежа и получите свои биткоины. Главное – не ошибиться в реквизитах платежа и сохранить свидетельства о платеже.
Риски для продавца биткоинов.
А вот тут все наоборот – целое море рисков:
1) Большинство платежных систем имеют возможность отменить платеж. Это значит, что даже через несколько месяцев после сделки средства с вашего счета могут быть списаны, и ничто их не вернет. Например, PayPal может это сделать и через полгода по жалобе плательщика, поэтому никогда не пользуйтесь этой системой для продажи биткоинов. Так же это возможно в Webmoney, Skrill и многих других.
2) С вами могут расплатиться чужими деньгами, или отмыть «грязные» деньги. В таком случае, идя по цепочке трансферов злоумышленника, могут дойти до платежа вам и изъять средства, а то и заблокировать ваш счет вовсе! Помните – многие платежные системы (например, Skrill) прямо запрещают использовать их для торговли криптовалютой, и если об этом станет известно – они заблокируют ваш счет.
3) Схема «треугольник»: с вами открывают сделку 2 человека на одинаковую сумму. Один из них платит деньги и получает биткоины. Второй – не платит и открывает диспут. В качестве доказательства платежа использует данные, которые есть у первого человека. Вам будет очень трудно что-то доказать в этом случае.
4) Поддельные свидетельства оплаты. Не верьте скринам или чекам об оплате, дожидайтесь подтверждения от своей платежной системы. Нарисовать можно все, что угодно, а вернуть обратно биткоины уже не получится.
Как же минимизировать эти риски? Главный совет: полученные средства пересылайте сразу куда-то в другое место (в идеале еще до того, как отдадите биткоины), и не храните деньги на принимающем такие переводы счету. Если вас обманут – лишитесь счета, но не денег на нем.
