Златкомбанк привлек внимание регулятора после неоднократных нарушений законодательства. Меры надзорного воздействия Центробанка закончились отзывом лицензии и назначением временной администрации.
Приказом Банка России у кредитной организации «Златкомбанк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Соответствующий приказ опубликован на сайте регулятора.
— В деятельности Златкомбанка установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременности направления, полноты и корректности представленных в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, Златкомбанк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, а также операций, направленных на вывод денежных средств за рубеж и/или их обналичивание, — говорится в сообщении ЦБ.
Банк России четыре раза в течение последних 12 месяцев применял в отношении Златкомбанка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
Также регулятор указывает, что в деятельности кредитной организации прослеживались признаки недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация об этом будет направлена Банком России в правоохранительные органы.
Златкомбанк является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. Законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100 процентов остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика. В банк назначена временная администрация, полномочия руководства приостановлены.
Златоустовский коммерческий банк «Златкомбанк» был учреждён 9 октября 1990 года на базе отделения Промстройбанка СССР. С 2004 года АО КБ «Златкомбанк» после смены местоположения работал на рынке банковских услуг в Москве.
Пресс-служба ЦБ РФ
Фото Коммерсант