Характерные черты мошеннического обменника электронных денег и криптовалют
Волатильность курсов обмена
Не секрет, что нормальные обменники для выставления курса обмена между валютами ориентируются в первую очередь на официальные рыночные курсы, например криптовалютных бирж или центробанков в случае фиата. Мошенники для привлечения и удержания потенциальной жертвы на сайте обменника-мошенника, выставляют сильно завышенные или заниженные курсы обмена между валютными парами т.е. расчет идет на «жадность» клиента.
Дизайн сайта
Косвенный показатель честности, который можно использовать в роли дополнительного критерия оценки. Если ресурс делался на заказ, то он не будет шаблонным. Дизайн не должен повторять уже известные обменники (фишинг по дизайну). При этом оцените, работают ли скрипты сайта. Часто мошенники делают рип работающего обменника или просто ограничиваются парой начальных страниц.
Домен сайта
Если сайт только начал работать, то это должно вызывать подозрение. Оптимальный вариант, если время регистрации домена — от шести месяцев с продлением на срока до двух лет. Сравнивайте даты публикаций на сайте обменника (например отзывы) с датой регистрации домена. Внимательно смотрите написание доменного имени, часто мошенники используют схожее доменное имя по написанию с уже известными и раскрученными сервисами, брендами (фишинг по домену)
Серверные показатели
- наличие безопасного соединения (https)
- хостинг сайта (нормальный обменник не будет размещаться у бесплатного хостинг-провайдера или на shared хостинге)
Данные показатели на сегодняшний день уже практически не актуальны, т. к. наличие ssl сертификата уже де-факто обязательно для всех сайтов и браузеры начинают «ругаться» если сайт доступен по http соединению. Исключение — это EV SSL-сертификаты с зеленой строкой. Такой сертификат сразу показывает пользователю, что с сайтом можно иметь дело — имя компании высвечивается с зеленым замочком в адресной строке браузера. Второе — это повсеместное использование обменниками сетей по доставке контента (CDN), например CloudFlare, которые скрывают, а точнее подменяют на свои настоящие данные о сервере.
Ограничение обмена
Мошенничество при обмене валют часто строится на введении минимального лимита для проведения операции, к примеру, 20—30 долларов. Таким способом владелец защищает себя от желающих проверить ресурс и получает максимум дохода. Если обменник работает в автоматическом режиме, то ему все равно, обменял ли клиент 30 долларов за один раз или сделал эту же работу тридцать раз по одному доллару.
Отсутствие информации в мониторингах, форумах, отзовиках
Любой нормальный обменник оставляет свой "отпечаток" в сети, так сказать пытается привлечь трафик на свой сайт, например добавлением своего сервиса в популярные мониторинги обменников, создание тем на форумах, отзовиках и т.д. Мошенники не заморачиваются такими методами привлечения трафика на свой сайт. Они используют более скрытые от "глаз" поисковиков методы, например создание закрытых чатов, телеграм каналов, обещая немыслимые богатства, заработок, самый лучший курс обмена и т.п.
Сертификаты платежных систем
или наличие сайта обменника в списках сайтов-партнеров, присутствие на сайтах платежных систем логотипов обменников, информации, описаний и т.п. Данные показатели однозначно говорят, что услугами данного обменника можно пользоваться т.к. обменник 100% проходил верификацию на стороне платежной системы.
Лицензия
В основном обменные сервисы разрабатываются используя готовые движки обменников, написанные известными в этой области разработчиками, такие движки стоят денег и цена колеблица от 100 USD за аренду в месяц, до 5000-10000 USD за полное владение движком обменника с открытым исходным кодом. Мошенники не будут тратится на покупку лицензии, а будут использовать ломанные (пиратские) копии движков или рипованные основные страницы готовых и уже работающих сайтов, может с некоторыми изменениями в дизайне. На странице обменника нашего мониторинга доступна информация о лицензиях обменных сервисов
Отсутствие или некорректность контактных данных
особенно рабочего номера телефона для связи с администрацией. Чем больше информации приведено, тем лучше. Как правило, должен быть телефон, telegram, почтовый ящик, ссылки на страницы социальных сетей и прочие данные.
Арбитраж на обменах валют
В сети полно предложений по заработку на обменах электронных денег и криптовалют, используя так называемые "связки". 100% - это мошенники! Схема проста. Вам предлагают обменять одну валюту на другую или закупить, продать валюту используя обменные сервисы, в цепочке обязательно присутствует фальшивый обменник. Для убедительности предлагают "протестить" на небольших суммах. Данные обмены (круги) мошенники проводят, у Вас эйфория от легких денег, далее просят внести более крупную сумму и вот ее Вы уже не увидите, она останется на кошельках мошенников, но даже на этом все не заканчивается. Мошенники будут пытаться вытащить с Вас, как можно больше денег, обещая Вам вернуть уже "отработанную" типа "замороженную", "заблокированную" и т.п. сумму, но для этого необходимо сделать зеркальный перевод, в половину или полностью повторить предыдущую транзакцию.
Черный список обменников мошенников: https://bestexchangers.ru/ru/blacklist.html
Telegram канал - https://t.me/scam_exchangers
Telegram группа - https://t.me/scam_exchangers_post