UBS и Campden Wealth - известные семейные офисы, недавно провели исследование. Они запросили данные у коллег из 311 семейных офисов, находящихся в разных уголках мира о структуре инвестирования их клиентов.
Семейные офисы - это частные компании занимающиеся управлением инвестициями, юридической поддержкой, налоговым сопровождением, планированием наследования активов и семейного бизнеса состоятельных семей.
Во что инвестируют свои деньги состоятельные люди:
На первом месте по популярности, а это около 28% портфеля находятся акции. Причём, доля акций в портфелях, по сравнению с прошлым годом, увеличилась на 4,3%. Из них, 22% вложены в компании развитых рынков и 6% - в развивающиеся. И это не удивительно, портфели акций по итогу прошлого года показали валютную доходность 23% (в акциях развитых стран) и 38% в акциях компаний развивающихся стран.
На втором месте по популярности, после акций, находятся фонды прямых инвестиции. Другими словами, это коллективное инвестирование в бизнес. Это 22% от всего инвестиционного портфеля. При этом управлением такими инвестициями занимаются управляющие в семейных офисах. Доходность в валюте по таким вложениям составила в 2018 году 18%, а это больше на 5% годовых, по сравнению с итогом прошлого года.
Третье место по популярности занимают инвестиции в недвижимость. Доля инвестиций в недвижимость 17%. Чаще всего этим консервативным инструментом пользуются семьи из Европы, Азиатско-Тихоокеанский регион на втором месте и Северная Америка на третьем.
Четвёртое место - облигации. В долговые обязательства разных эмитентов вложено 16% портфеля. В 2018 году были популярны облигации развивающихся рынков - Южная Америка, Африка и Ближний Восток. Их доля составила 18% от всего портфеля облигаций. Увы, российских долговых расписок никто из инвесторов в свой портфель не включил. Наши ОФЗ пользуются популярностью только у зарубежных спекулянтов из-за низкой надёжности этих бумаг.
И на последнем месте по популярности, которая падает третий год подряд - хедж фонды. Их доля в портфеле составляет всего 5,7%. Охлаждение к этому финансовому инструменту вызвано из-за их неэффективности, огромных издержках, съедающих большую часть прибыли инвесторов.
Предпочтения семей, живущих в разных уголках планеты разнятся. Так в структуре инвестирования семей, живущих в Северной Америке 27% акций развитых стран и 9,9% фондов прямых инвестиций.
Европейцы инвестируют больше всего, 50% в альтернативные активы и 23% в недвижимость.
Азиаты - в акции 28%, недвижимость 18% и в частные инвестиции 15%.
Семьи развивающихся рынков облюбовали альтернативные активы 37%, акции 25% и облигации 24%.
Вы будете удивлены, но большинство активов, в которые инвестируют зажиточные семьи по всему миру доступно россиянам. Каждый россиянин имея возможность инвестировать от $200 в месяц сегодня имеет такую возможность. И это хорошая новость для тех, кто подумывает о способах инвестирования в мировую экономику с низкими порогами входа.
Приглашаю на мои консультации, в теме инвестирования и финансового планирования я уже более 15 лет и смогу прояснить любой Ваш вопрос.
Для этого запишитесь на консультацию, по средам она бесплатна.
Хотите получить платную консультацию, по подробному разбору вашей ситуации и доскональной проработке финансового решения, оплачивайте и регистрируйтесь здесь.
Ставьте НРАВИТСЯ, если публикация помогла задуматься. Подписывайтесь на канал, чтобы видеть новые статьи в своей ленте.
Независимый финансовый консультант Евгений Меркулов.
С 2002 года помогаю клиентам создавать пенсионные накопления, финансово защищать семью и получать доход с капитала.