На рынке появилась новая услуга: Занесение конкурента в банковский черный список.
Как это работает:
- Банковские реквизиты конкурента по бизнесу передаются мошенникам.
- Мошенники со счетов «токсичных» компаний перечисляют денежные средства на счет заказанной фирмы с не менее «токсичными» назначениями платежей.
- Банк естественно блокирует счет компании и начинается разбирательство по понятиям того самого 115-ФЗ.
- Далее, как правило, следует отказ в операции и попадание в Черный список (он же 550-П, он же 639-П).
Будьте бдительны!
Что делать в таких случаях:
1. Как только увидели странные зачисления на счет, не осуществляйте никаких расходных операций.
2. Пишите заявление в правоохранительные органы
3. Вместе с копией принятого заявления идите лично в банк и объясняйте ситуацию.
4. Следуйте инструкциям банка.
Почему нельзя сразу вернуть деньги отправителю? Как только деньги от компаний-помоек поступили на Ваш счет, вы под контролем антиотмывочного подразделения банка и любые расходные операции будут рассмотрены как сомнительные и, как следствие, получите официальный отказ согласно Закону 115-ФЗ и попадете в Черный список.
