С 26 сентября вступил в силу закон, установивший основание для блокировки платежей по банковским картам.
Основание следующее:
Банк выявил признаки того, что какое-то лицо перевело деньги без согласия обладателя карты.
В таком случае банк обязан заблокировать данную операцию (на время) и незамедлительно уведомить о случившемся клиента, а также убедиться, что поручения банку исходят от него. На совершение этих действий у банка имеется 2 дня.
В том случае, если клиент выразит согласие на перевод - банк совершает перевод. Если клиент не подтвердит, что это он совершает перевод, то платеж подлежит аннулированию, поскольку это явно действия мошенников. Однако если в течение 2 дней банк не получает ответ от клиента, то по их истечении блокировка снимается, и деньги подлежат переводу.
Всех держателей банковских карт волнует вопрос, какие признаки платежа (перевода) могут показаться банку подозрительными.
Центральный банк в Приказе от 27 сентября 2018 г. № ОД-2525 обозначил список подозрительных платежей.
№ 1
Есть так называемый "чёрный список" получателей платежей, если платеж совершается одному из таких лиц, то он подпадает под критерий подозрительности.
№ 2
Если платеж выполняется с "подозрительного устройства". Имеется в виду то, что мошенники уже когда-то использовали конкретное техническое устройство для незаконного перевода денег, и вновь пытаются с того же устройства совершить платеж.
№ 3
Нетипичный платеж. В данном случае банк блокирует карту, например, если клиент совершает банковские операции ночью, хотя обычно совершает их днем (нехарактерное время для клиента); крупная сумма перевода, выходящая за рамки обычного перевода; переводы не с того устройства, которое обычно использовалось для перевода; использование карты за границей и т.д.
Таким образом, у клиента банка могут возникнуть сложности, связанные с отклонением от его обычного поведения с банковской картой. Любое из таких отклонений может являться основанием для блокировки, поэтому во избежание проблем рекомендуем Вам уведомлять заранее банк о вышеперечисленных действиях.
Если Вам понравилась статья, ставьте лайк 👍 и подписывайтесь на наш канал 😉