Каждый опытный инвестор собирая свой инвестиционный портфель, пытается минимизировать риски прибегая к диверсификации. Грамотно собранный портфель, помогает инвесторам не потерять вложения и получить при этом доход.
Вопрос: как правильно собрать портфель?
Для этого, сразу нужно определиться с целью и сроками вложения.
Если на короткий срок, то надо использовать акции роста и облигации на один год (гос.облигации ОФЗ 26216 с доходностью 6,68% годовых). Если Вы любите рисковать, то можно купить облигации коммерческих структур и организаций (доходность 10-16% годовых).
Если Вы портфель собираете на долгий срок, более чем на 3 года, то надо брать дивидендные акции Российских компаний, дивидендные акции США (желательно "аристократов"), облигации (гос.облигации ОФЗ 26209 на срок до 2022 года с доходностью 7,61% годовых, ОФЗ 26207 на срок до 2027 года с доходностью 8,15%), а также портфель надо упаковать ETF. Обычно, ETF рекомендуют новичкам, чтобы не слить деньги, но и опытные инвесторы берут ETF небольшое количество, чтобы подстраховаться.
Многие читатели, просят пояснить плюсы и минусы облигаций. И это правильно, прежде чем их включать в свой портфель, надо собрать побольше информации и проанализировать. Так поступают успешные инвесторы, так поступаем и МЫ.
Что такое гос.облигация?
Это ценная бумага, которая выпускается государством в лице минфина. Суть заключается в том, что государство берёт Ваши денежные средства на определённый срок. В конце срока, сумма возвращается. А пока на руках у инвестора имеется облигация, государство платит проценты. По сути, облигации это альтернатива банковскому вкладу. Поэтому инвестору необходимо контролировать показатели доходности. Еще два года назад, когда банки принимали вклады под 10-14% - это было выгодно. Но когда банки снизили ставку до 6%, облигации стали более выгодными.
Многие пользователи, не совсем понимают надёжность гос.облигаций. Мол, государство если захочет, то может и не вернуть вложенные инвестиции. Поясняю, государство может не вернуть вложения в облигации, только в одном единственном случае. В нашей стране этот случай был один раз в 1997-1998 году и это называется ДЕФОЛТ. Хочу заметить, при дефолте Вам не вернут вложения ни государство, ни банки. Но на сегодняшний день и на долгой перспективе, дефолт не предвидится. Как бы США не вводили свои санкции, наша экономика пусть с трудностями, но продолжает развиваться. А главное, всё что нам нельзя поставлять из-за рубежа, мы сами стали производить, тем самым, начинаем развивать свою экономику и становимся независимыми от поставщиков и других стран.
Поэтому, можно с твёрдой уверенность сказать, что инвестиции в гос.облигации - это самое надёжное вложение. Это главный и существенный плюс.
Однако у облигаций есть и минус. В связи с тем, что правительству не всегда удаётся сдерживать инфляцию, а это как следствие приводит к тому, что Центральный Банк увеличивает ключевую ставку. А дальше начинается цепная реакция, банки увеличивают проценты по вкладам и кредитам. Вот буквально на Ваших глазах, сейчас происходит то, о чём я пишу. Сейчас банки на перегонки подымают ставки по вкладам, чтобы привлечь клиентов (инвесторов).
Например: Сбербанк и ВТБ обещают 8% годовых по вкладу. А это сегодня, на 1.32% больше облигации ОФЗ 26216 и на 0,49% больше облигации ОФЗ 26209. Когда облигации дают доходность меньше вклада, ряд инвесторов продают их. Зачастую, обратный выкуп меньше той суммы, за которую купили. Хотя это и не всегда так. Был случай у одного инвестора, купил облигации по цене 989 рублей за штуку, хотя номинал был 1000 рублей. При погашении, государство должно выкупить по номиналу, то есть за 1000 рублей. Но через месяц, облигация подорожала до 1012 рублей. В этот момент инвестор их продал и получил прибыль 23 рубля с одной облигации. Но этот случай, скорее исключение, чем закономерность.
Если ты инвестор, то обязательно подписывайся на канал, чтобы получать свежие и актуальные статьи (новости) об инвестициях.
Инвестируйте грамотно, инвестируйте расчётливо!
Удачных Вам инвестиций!!!