Центробанк зафиксировал увеличение числа банков, вовлеченных в сомнительные валютно-обменные операции с наличными.
Об этом регулятор оповестил в письме, разосланном по финансовым организациям.
Как указывается в послании, «зачастую в разных банках валюту покупают одни и те же люди. Покупают на крупные суммы – как правило, не менее 100 тыс. долл. за раз. Сделки проходят регулярно, иногда ежедневно, а есть и случаи неоднократного проведения операций в течение дня. Причем впоследствии они никогда ее не продают – что бы ни происходило с курсом рубля», – отмечает Центробанк.
Кем именно являются эти люди, на данный момент неясно: клиенты, чьи данные фигурировали в документах финансовых организаций, где скупалась валюта, утверждали, что подобных операций в эти дни в офисах этих банков они не осуществляли, либо говорили, что покупали валюту в банках, «но не в таких суммах».
Кстати, подобные операции регулятор фиксировал как в крупных, так и в небольших банках. Если судить по записям с видеокамер, кассиры выдают таким покупателям крупные суммы валюты в упаковках и без пересчета.
Кроме того, Центробанк не устроило, что проверка источников происхождения средств, на которые покупается валюта, в таких кредитных организациях проводится формально – без документального подтверждения и сопоставления с суммами операций.
Представители Банка России предположили, что подобные сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников. Кроме того, не исключается, что эти операции происходят в коррупционных и других незаконных целях.
Регулятор не указывает названия «засветившихся» банков, но пообещал применить к ним меры воздействия. Как намекнули в письме представители Центробанка, при выявлении подобных действий в отношении кредитной организации могут быть введены ограничительные меры, а самым негативным сценарием может оказаться отзыв лицензии.
Как пояснил один из источников газеты «Ведомости», которой удалось ознакомиться с текстом письма, конечными заказчиками крупных сумм валюты, как правило, являются торгово-оптовые предприятия и рынки. Так, ранее они, по словам собеседника издания, покупали валюту у банков, специализировавшихся на таких операциях, однако в нынешнем году Центробанк лишил их лицензии.
Впрочем, они продолжили заниматься своим делом, но уже качестве нелегальных обменников: через физических лиц, нередко подставных или неосведомленных, они закупают у банков валюту.
Неделей ранее заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Илья Ясинский напоминал, что валютно-обменные операции могут проводиться в соответствии с законодательством только через уполномоченные банки.
«К сожалению, на рынке очень много незаконных точек обмена валюты, которые не принадлежат уполномоченным банкам, а принадлежат неустановленным лицам. В этих обменниках, как правило, проводятся операции по курсам, существенно отличающимся от тех, которые проводятся через уполномоченные банки. И эти операции незаконны априори», – подчеркнул представитель ЦБ.
Господин Ясинский отметил, что в этих пунктах население зачастую обманывают, привлекая льготными курсами.
«Почему до сих пор не удается полностью проблему купировать? Эти точки обмена валюты активно используют внешнюю рекламу, привлекая потребителя с улицы: громадные табло с яркими цифрами, которые видно отовсюду», – возмущается он.
Потому-то, по словам Ясинского, Центробанк и намерен «усложнить им жизнь»: согласно поправкам в законопроект о совершении резидентами валютных операций, направленных в Госдуму, информацию о курсах иностранных валют к рублю и кросс-курсах валют предлагается размещаться лишь внутри банков, но никак не на улице. Думский комитет по финансовому рынку поддержал такую поправку.
Госдума планирует рассмотреть документ 4 декабря.