Банки начали требовать у клиентов обоснований переводов до тысячи рублей

Клиентам грозят блокировкой пластика, если они не подтвердят экономический смысл операции в течение трех дней. С подобным уже столкнулись клиенты Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф-банка.

По одной из версий, это связано с борьбой с мошенничеством и отмыванием денег. P2P-переводами часто пользуются мелкие предприниматели при расчете с клиентами, чтобы уйти от налогов.

С другой стороны, банки действительно обязаны приостановить операцию и связаться с клиентом, если есть подозрения, что перевод совершен без его ведома. В числе признаков, указывающих на это, может быть несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению пользователя, поясняют в Банке России. Однако в этом случае от клиента требуется всего лишь устно подтвердить, что операцию совершил именно он. Выяснять происхождение средств банки не обязаны. Более того, по словам советника предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурада Салихова, требования банков предоставить документы по p2p-переводам незаконны.

Как бы то ни было, новость о блокировке карт вызывает тревогу. По данным за январь-октябрь 2018 года, объем операций с карты на карты между гражданами составил 3,7 млрд рублей. Это в полтора раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Готовы ли вы отчитываться банкам о своих переводах с карты на карту?