Банки РФ с 26 сентября начали блокировать карты своих клиентов в том случае, если они отказывались объяснять денежный перевод на сумму больше 1000 руб. С данной проблемой столкнулись клиенты - БинБанка, Тинькофф банка и Сбербанка. Отказ в обосновании денежного перевода может повлечь за собой блокировку карты и счета.
Сотрудники банка связываются с пострадавшими, после перевода на сумму от одной тыс. руб. и просят обосновать цель перевод, предоставить документы, подтверждающие откуда, у вас, появились эти деньги. На эту процедуру отводилось 3 дня, в противном случае карта и счет блокировались.
Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и ухода от налогов. Участники рынка отмечают что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физ. лицами нарушает действующий закон. Однако с 26 сентября банки обязаны блокировать карты и счета по которым проводится подозрительной операции, поправки в федеральный закон о национальной платежной системе позволяет это делать без ведома клиента. Конкретный порядок выявления подозрительных операций в своих внутренних документах должны будут устанавливать сами кредитные учреждения, что по мнению часть экспертов неизбежно приведет злоупотреблением со стороны банкиров.
Желание тотального контроля у регулятора и чиновников есть большое желание не просто посмотреть в наши кошельки, а заранее уже обвинить любого из нас в том, что мы преступники. Мотивация может быть разная, а обосновательная часть, как говорили до недавнего времени: «Был бы человек, а дело к нему пришьют»
Если вам понравился этот пост, и вы хотите еще статей на похожие темы, то ставьте лайк и подписывайтесь на канал!