Криптовалюта продолжает оставаться привлекательным инструментом для инвесторов и просто шансом на быстрый заработок для всех остальных. Хотя этому инструменту и обещали скорый крах, электронные «монеты» снова взлетели в цене. Активность в этом новом секторе экономики быстро привлекла внимание налоговых и правоохранительных органов. Поэтому некоторые пользователи теперь рискуют получить реальный тюремный срок.
Налоги или незаконная деятельность
Это два самых «популярных» пункта возможных обвинений. С такими формулировками уже были прецеденты судебных дел. Первый вариант – обвинение в уходе от налогов. Инвесторы должны платить отчисления за доходы, которые они получили по итогам торгов или за те выведенные средства, которые заработали на росте котировок. Однако, как именно это делать в случае с криптовалютой, пока не всем ясно. Если работа ведется с крупным брокером, оформить все проще. Но мелкие инвесторы, частные лица чаще выбирают небольшие компании, комиссии у которых меньше. Как следствие, они рискуют быть обвиненными в уходе от налогов.
На заметку!
С введением нового сбора на доходы с банковских вкладов внимание к этой теме обострилось еще больше.
Второй вариант обвинения – подозрения в незаконной и нелицензированной банковской деятельности. Серьезная статья, по которой суд уже назначил 7 лет лишения свободы группе лиц. Это решение было оспорено и отменено, однако прецедент есть. И риск его повторения очень велик. Речь идет о постоянном обмене криптовалюты на российские рубли или на доллары и евро. В этом случае правоохранительные органы рассматривают куплю и продажу как банковские услуги, а не как личные доходы и расходы.
Отмывание, терроризм, махинации
Еще три формулировки, с которыми могут вызвать в прокуратуру за работу с криптовалютой как обвиняемого. Все более популярными становятся расчеты в сети с использованием таких виртуальных денег. Но мало кто знает, что это запрещено существующим в России законом. Конкретно для оборота криптовалюты нет отдельной меры наказания, но суд может вынести решение об уголовной ответственности и реальном сроке заключения.
Частый перевод средств в криптовалюту и обратно в привычные деньги может быть рассмотрен как акт отмывания финансов. Особенно актуально это для тех, кто связан с бизнесом: например, зарегистрирован как ИП или является ответственным лицом, акционером в компаниях с другой формой деятельности.
Еще одно возможное обвинение – спонсирование терроризма. Каналы покупки, продажи, обмена криптовалюты чаще всего запутаны и ведут на иностранные площадки, в другие государства с более лояльной политикой и прогрессивными налоговыми законами. Но это же и является главной причиной, по которой участника сделок могут заподозрить в спонсировании терроризма. Обвинение крайне серьезное, грозящее огромным тюремным сроком без права на амнистию. При этом формулировки и в законах, и в обвинениях настолько запутаны, что оспорить решение суда не всегда представляется возможным.
Сделки с криптовалютой становятся все более рискованными для непрофессионалов. Некоторые эксперты считают, что подобные прецеденты с обвинениями направлены на избавление экономики от такого инструмента в принципе. И хотя пока подтвержденных обвинений не было, прецеденты с судебными делами становятся все более частыми.