С 10 января 2021 года будут контролироваться:
· Почтовые переводы на сумму от 100 тыс. рублей и выше (в том числе сделанные в иностранной валюте, если рублевый эквивалент перевода превышает этот порог).
· Снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, если снимаемая сумма 100 тыс. рублей и более.
· Ставки в лотерее и других азартных играх на сумму от 600 тыс. рублей (также в числе контролируемых остается выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму).
· Сделки с недвижимым имуществом на сумму от 3 млн руб. До 10.01.2021 такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности на недвижимость от 3 млн рублей и выше (купля-продажа, мена и рента). Иными словами, поправки расширяют перечень контролируемых сделок с недвижимостью: теперь добавляется и аренда, и ипотека, и коммерческий наем жилья и т. д. Поэтому нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих средств на покупку недвижимости. Это придется сделать, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки. Например, если цена договора намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости или если по сделке передается крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социально-экономическому статусу ее участников (например, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жилье).
Для юридических лиц:
· Под контроль попадает любое зачисление или списание наличных на сумму более 600 тыс. рублей. До 10.01.2021 эти операции контролируются только в случае, если они не обусловлены деятельностью компании.
· Включены в список проверок иностранные структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает 3-х месяцев (фонды, трасты, партнерства и тп.). Ранее в этот список входили только российские компании.
· Снижен лимит для контроля операций по счетам, связанных с исполнением гособоронзаказа, с 50 млн руб. до 10 млн. руб.