◾️ Доходность-Риск-Срок ◾️
Я часто размышляю над своими стратегиями, стараясь найти некий баланс. Совсем недавно, при очередных размышлениях, мне пришла в голову диаграмма Эйлера — Венна из области коммерции, где основные параметры: качество, цена, срок. Я решил перенести ее в наши инвестиционные реалии и получилось вот что (см. картинку во вложении).
В чем собственно наше главное желание на фондовом рынке? Я думаю, что большинство из нас хотят высокую доходность в короткий срок и при этом с низким риском.
Диаграмма показывает, что так не бывает и в идеале нужно найти баланс между всеми этими тремя параметрами. В противном случае один из них будет вас разочаровывать.
Например: 1. Вы хотите высокую доходность при низком риске. Значит у вас будет большой срок. К слову, у вас цель из 100 тысяч рублей заработать 200 тысяч или 100%. Это можно сделать без существенного риска положив деньги в фонды на индексы и примерно через 5 лет вы получите 100% дохода при среднегодовом 16%. 2. Вы хотите высокую доходность за короткий срок. В этом случае вам придется уже увеличивать риск. При тех же целях сделать из 100 тр 200 тр, но уже не за 5 лет, а за один год, вам придется покупать какую-то отдельную компанию и скорее всего использовать плечи. Например, вы можете купить Газпром по 200 р. с плечами 1:4 и при его росте на 25% (до 250 р.) вы получите доходность 100%. Однако, здесь есть риск, что при падении до 180 р, вы потеряете 40% своих средств. 3. Вы хотите положить деньги на короткий срок и без существенных рисков. В этом случае, вам придется смириться с низкой доходностью. Допустим, вы хотите положить 100 тр на год и не потерять. К примеру, вы можете купить надежные облигации и получить 5-8% доходности за год при минимальных рисках.
Неужели нет других вариантов?
Есть. Вам нужно найти баланс и постоянно регулировать все эти три параметра. В этом и заключается мастерство профессиональных инвесторов и хедж-фондов. Вы должны ставить себе реальные цели по доходности и постоянно контролировать свой уровень риска.
Какую доходность можно считать приемлемой? Я думаю, что это 15% в долларах и 20-25% в рублях в год. Да, возможно, ваша доходность уже в первый месяц торгов стала гораздо выше этой, но пока что это везение и статистическая погрешность. Ведь если вам удастся зарабатывать 20% годовых в течении следующих 50 лет, то ваше имя встанет в один ряд вместе с Баффетом.
🟢Всем удачных инвестиций!🙏🏻
