Начинаем готовиться к концу календарного года 🎄

Всем привет на канале Начинающего инвестора! 🎅

Подходит к концу этот "всеми любимый" 2020 год. Что ещё надо сделать, пока он не закончился? Давайте пробежимся по списку, пока не поздно 🏃🏻

Поехали!

1. Заплатить налоги... и спать спокойно 🛌

Срок уплаты налогов в этом году был до 01 декабря ☝🏻

Если вы упустили этот момент и так случилось, что никакие пуш-уведомления и письма на электронную почту (а может и бумажную) вас об этом не уведомили, уведомляю я 😅

Чтобы Новый год не начался с уплаты пеней и штрафов, рекомендую заплатить.

Сейчас это можно сделать в пару кликов с телефона. Правда, придётся установить приложение, такие дела 🤗

2. Уменьшить налогооблагаемую базу (НОБ)

Так уж случилось, что в этом году рынок в основном рос от мартовских минимумов, поэтому большинство участников рынка сейчас находятся в прибыли, а не убытках (не все). Поэтому накопили доход, с которого в январе брокер удержит налог 💸

Если сейчас у вас есть убыточные сделки (желательно, сильно убыточные), то можно закрыть эту сделку и сразу открыть 🔂

Таким образом, ваша НОБ станет меньше и в январе ваш брокерский счёт уменьшится не так значительно. Это касается только закрытых сделок. Если сделка открыта и прибыльна, налог с неё удержан не будет ☝🏻

Кстати, небольшая ремарка от ВТБ: с 2021 года, если на обычном брокерском счете купоны по облигациям будут приходить на брокерский счет, а не на банковский, то налог на купон будет считаться, но не удерживаться. До момента вывода средств или до конца года 🤔

Если вы получаете купоны на брокерский счёт, лучше уточнить. Что касается меня, у меня налог вычитается сразу при получении на банковский счёт.

3. Открыть ИИС

Если вы все ещё думаете, то декабрь - месяц исполнения желаний 🪄

В декабре лучше всего открывать ИИС и пополнять его на любую сумму: хоть на сто рублей, хоть на миллион. Помните одно, что максимум, с которого вы можете получить вычет (для вычета 1 типа) это 52.000 с 400.000 вложенных. Поэтому если есть эта сумма и ближайшие 3 года она не понадобится, самое время "пустить её в оборот". Если сумма меньше, нестрашно, главное - желание 😊

Только помним, что в течение 3 лет выводить без потери льгот (возвратов вычетов) не получится.

4. Пополнить ИИС

Если у вас ИИС будет первого типа (с вычетом на доход), то до конца года можно пополнить его на сумму до 400.000 рублей. Можно и до 1.000.000 пополнить, но вычет всё равно ограничен 52.000 рублями. Конечно, при этом вы должны на этот вычет ещё и заработать, т.е. "накопить" НДФЛ, чтобы было из чего вычет возвращать 🤗 Это, кстати, относится к первому типу ИИС.

А ближе к концу года начну подводить итоги по общей сумме портфелей, подписывайтесь, чтобы не пропустить 😉

Скажу одно, из того, что планировал в начале этого года (тык) сбылось не всё. Но кое-что, всё-таки, произошло.

Кстати, если есть что добавить или напомнить, добро пожаловать в комментарии! 📌

Ну и напоследок 3 простых действия:

• Поделитесь этой статьей с друзьями, вдруг им тоже понравится! 😉
• Поставьте "палец вверх" 👍🏻 под статьей!
• А ещё заходите на мой Телеграм-канал, там пишу коротко, по делу... и иногда не только по делу! 🤗

На сегодня пока всё, завтра будет предпоследнее пополнение портфеля с нуля в этом году. Пожалуй, куплю ещё золота. Или нет?

А если есть силы, можно почитать обзоры компаний:

1. Alibaba (часть 1, часть 2)
2. Аpple 🍎
3. Intel (часть 1, часть 2, часть 3, часть 4)💻
4. Visa (часть 1, часть 2)
5. Mail.ru ✉️
6. Яндекс 📍
7. Полиметалл 🥇
8. AT&T 🌐
9. Лукойл 🛢 (часть 1, часть 2, часть 3)
10. Coca-cola🥤
11. Verizon ✅
12. Татнефть (часть 1, часть 2)🛢
13. Норникель (часть 1, часть 2)
14. Полюс (часть 1, часть 2, часть 3)
15. Maxim Integrated Products (часть 1, часть 2)