Весь прибалтийский банковский сектор в последнее время отличает определенная финансовая нестабильность. Пойманный на «грязной игре» Danske Bank стал первой ласточкой. После того, как банк обвинили в отмывании более чем двухсот миллиардов долларов, разразился неминуемый скандал. Эстонские регуляторы принялись «чистить ряды», приводя свой банковский сектор в соответствие с изменениями в европейском законодательстве в части борьбы с отмывание денег, а теперь они принялись отзывать лицензии у компаний, осуществляющих операции с криптовалютой. Под удар попали и криптовалютные биржи.
Анализируя причины такой тенденции, многие участники рынка в первую очередь отмечают тот факт, что внутренняя политика многих криптовалютных фирм не соответствуют общей политике Европы по борьбе с отмыванием денег. Эстонские власти отзывают лицензии у ряда фирм, занимающихся криптовалютой. Причины этого, на первый взгляд, связаны с последними изменениями в европейском законодательстве в части борьбы с отмыванием денег. Хотя такая связь, безусловно, прослеживается, у того, что происходит с криптой, есть и другие причины. Если бы это было не так, то владельцы крупнейших криптовалютных холдингов просто привели бы свои правила в соответствии с новыми требованиями. Этого не происходит, так как новые условия не всегда соответствуют желаниям собственников.
Самым, пожалуй, сложным из нововведений, оказалось требование о физическом присутствии в локации. Соблюдение этого требования не всегда представляется возможным даже с практической точки зрения.
Кроме того, теперь потребовали, чтобы деятельность криптовалютной компании велась при наличии ALM (Anti-Money Laundering) офицера. Также до двенадцати тысяч евро был увеличен входной порог по уставному капиталу и изменен в большую сторону размер госпошлины.
Если раньше в Эстонии мало внимания уделяли непосредственной операционной деятельности, то теперь лицензии начали отзывать у криптовалютных компаний, которые ее не вели и не сдавали бухгалтерскую отчетность. Заброшенные компании, а также фирмы, ведущие свою деятельность «как попало», игнорируя все требования и рекомендации властей, были вовсе не редкостью в Эстонии, и отзывы лицензий у таких компаний не должна была стать сюрпризом.
Своевременность осуществления необходимого документооборота теперь – необходимое условие. Важно не только правильно зарегистрировать компанию, но и отслеживать все изменения в законодательстве и вести дела компании в соответствии с актуальными требованиями и формами. Профессиональные специалисты юридической фирмы Umbrelaw помогут организовать и правильно поддерживать все функции и возможности вашей компании, обеспечат получение всех необходимых разрешений и лицензий, а также разработают все необходимые внутренние документы компании и будут юридически сопровождать ваш бизнес в течение всего времени.
