Как можно зарабатывать отличную доходность даже в кризисные периоды времени? Как инвестировать 20000$, чтобы приумножить капитал несмотря ни на что?
Сегодня будет не обычное видео-кейс, но разбор пары комментариев.
Начнем с комментария, который был оставлен к выпуску "Миллион с нуля", посвященному доходности инвестиций по стратегии. В самом деле, если FXUS дает с 2018 года среднегодовую доходность в долларах в 21% - зачем покупать портфель из первоклассных акций? Можно просто инвестировать 20000$ в этот фонд - и быть счастливым!
Да, верно, но не забывайте, что во-первых, если брать чисто статистическую доходность по S&P500, то она оказывается ниже - около 12% за это время. Такая огромная разница с "Миллионом с нуля" объясняется просто возможностью УСРЕДНЕНИЯ - в том числе на спаде.
А во-вторых, портфель из акций, куда вы вкладываете 20 тысяч долларов, способен принести доходность выше. В частности, возьмем кейс клиентского портфеля за тот же период: с февраля 2018 года. Оценка показывает, что портфель принес за неполных 3 года 80% без учета дивидендов и 85% с учетом реинвестирования дивидендов.
Среднегодовая доходность почти 24% в долларах - очень хорошо! Опять же мы берем период бурного роста рынка, поэтому более адекватная ожидаемая доходность все же стремится к 14-16%.
Но давайте рассмотрим другой комментарий, касающийся кейсов. Возьмем периоды с 1995 по 2003 и с 2003 по 2009 годы. Как себя поведет портфель в сравнении с S&P500?
Стартовая сумма инвестиций везде одинаковая - мы вкладываем 20000$ в выгодные акции на длительный срок.
1) В период с 1995 по 2003 годы портфель показал зубодробительную среднегодовую доходность - 25.66%. Изначальные вложения 20 тысяч долларов выросли до 156 тысяч $. Рынок же принес тоже неплохую сумму, но все же в 3 раза меньше.
2) В период с 2003 по 2009 год доходность оказалась пониже: инвестиции в 20000$ принесли 58.5 тысяч долларов, но рынок проиграл еще сильнее - лишь 5.4% среднегодовой доходности против 16.6% по портфелю.
За счет чего достигается такая разница? За счет диверсификации и компоновки. Например, в период с 1995 по 2003 годы в S&P500 доминировали "дот-комы" - зачастую перегретые и переоцененные, без реальной прибыли. А инвестор вкладывал в диверсифицированный портфель, где представлены различные сектора.
Поэтому, друзья, смысл в портфеле есть, если вы хотите получать более высокую доходность. Но это ничуть не умаляет преимуществ консервативной индексной стратегии.
Удачи в инвестициях!
#инвестиционныйпортфель #заработок #акции #кейс #инвестиции