Друзья, всем привет)))
Я уже много написал статей про инвестиции на фондовом рынке и, к счастью, количество заинтересованных в этой теме неуклонно растет, в том числе и среди подписчиков и аудитории моего канала. Хочу поблагодарить всех за проявленную активность, это меня мотивирует на написание качественных и интересных статей.
Думаю, что в наше время, уже чуть ли не каждый человек задумывается о выгодных вложениях, причем важно, чтобы инвестиции обладали минимальным риском и уберегли деньги от пагубного влияния инфляции. При этом желательно, чтобы инвестированные средства работали, приносили дополнительный доход.
Но если инвестирование на фондовом рынке - это достаточно новая история для нашей страны, то старое доброе инвестирование в недвижимость безумно популярно и по сей день. Согласно статистическим данным более половины россиян хотели бы вложить накопленные деньги в "недвижку".
Многие справедливо считают, что недвижимость всегда будет пользоваться спросом. В случае непредвиденных обстоятельств в экономике, "стены" никуда не денутся. С этим невозможно не согласиться и поэтому вложения средств в недвижимость - это, при определенных обстоятельствах, отличная инвестиция.
Более того, такие вложения представляют собой вполне приемлемый вариант для ведения бизнеса. Для этого вовсе не обязательно иметь огромные денежные суммы. Вкладывать деньги в недвижимость можно еще на начальном этапе строительства. Кроме того, есть возможность стать участником жилищного кооператива, купив в нем долю.
Сегодня поговорим про самый популярный вариант - покупку жилой недвижимости, поскольку этот вариант наиболее доступен частным инвесторам. Риск вложений в объекты жилой недвижимости минимальный.
Пока не буду затрагивать темы инвестирования в коммерческую недвижимость, земельные участки, загородную недвижимость, хостелы, а также инвестирование в недвижимость через фондовый рынок, а именно Санкт-Петербургскую биржу, так как объема информации по ним хватит на написание отдельных статей.
Итак, поехали.
Способы заработка
Есть два способа заработка на жилой недвижимости:
- приобретение для сдачи в аренду (на длительный срок, посуточно, почасовая оплата).
Плюсы и минусы
Как у любого другого финансового инструмента у инвестиций в недвижимость есть как плюсы, так и минусы.
Среди преимуществ такого вида вложений можно выделить следующие:
- на длительном периоде неизменная доходность, например, сдавая купленную недвижимость в аренду, можно получать прибыль долгие годы;
- относительная доступность вложений;
- недвижимость обладает достаточно высокой ликвидностью (при определенных условиях);
- широкий выбор вариантов для инвестирования.
Несмотря на существенные преимущества вложений в недвижимость они как все существующие варианты инвестирования подвержены риску.
Основными недостатками таких инвестиций являются:
- спрос на недвижимость находится в довольно ощутимой зависимости от экономической обстановки в стране в целом и отдельном регионе в частности;
- цены на объекты недвижимости довольно высоки;
- в маленьких городах спрос на недвижимость находится на довольно низком уровне;
- высокие дополнительные расходы — коммунальные, ремонт, налоги.
Более того, присутствует и возможность форс-мажоров. Случается, что цена на объект недвижимости резко падает в силу непреодолимых обстоятельств. Например, квартиры в экологически чистом районе подешевеют, если вблизи построят завод или оживленную автодорогу. В итоге, инвестор не только ничего не заработает, но и можно потерять часть вложенных денег.
Чтобы избежать большинства проблем, до момента инвестирования важно провести предварительный анализ.
Выгоднее всего вкладывать деньги в недвижимые объекты в крупных городах. Это особенно актуально для жилых помещений. При этом действует прямая зависимость: чем крупнее город, тем выгоднее в нем инвестировать деньги в недвижимость. Связан этот факт, прежде всего, с разницей ликвидности на нее в различных городах.
Но важно понимать, что в каждом населенном пункте можно найти свои подходящие объекты недвижимости для инвестирования. Чтобы получить максимальную прибыль, следует провести тщательный анализ всех существующих направлений и выбрать самое выгодное из них (местонахождение, планировка, состояние жилья, инфраструктура и т.д.)
Строящаяся недвижимость
Самый популярный вариант заработка – вложение средств в строящиеся объекты недвижимости (новостройки). Несмотря на то, что рискованность такого варианта несколько выше, но и получить можно значительно большую прибыль.
Объясняется это очень просто – объект недвижимости на стадии строительства стоит гораздо меньше, чем на вторичном рынке. Поэтому если вложиться на начальном этапе, после окончания строительства цены, скорее всего, значительно вырастут. В результате вы получите ощутимую прибыль.
Здесь действует прямая зависимость. Чем раньше приобретена недвижимость, тем большую прибыль можно получить после сдачи дома в эксплуатацию. В некоторых случаях прибыль инвестора достигает до 45-50% и более. (Цена растет примерно на 3% за каждый достроенный этаж). Но чтобы получить такой доход, квартиру нужно купить минимум за полтора года до окончания строительства.
Хоть в нашей стране и вводятся эскроу-счета (специальный условный счет, на котором учитываются имущество, документы или денежные средства до наступления определенных обстоятельств или выполнения определенных обязательств), риск остаться без квартиры довольно большой, при этом чаще всего его связывают с компанией застройщиком. Именно поэтому прежде чем вкладываться в строящуюся недвижимость человеку необходимо провести тщательный анализ застройщика. (Или приобретать квартиру на поздних этапах строительства).
Сдача в аренду
Способы получения дохода:
1. Длительная аренда
Этот вариант является самым популярным способом зарабатывать деньги на инвестициях в недвижимость. Сдать квартиру труда не составит, ведь желающих снять жилье очень много. Важно, что зарабатывать можно и на относительно недорогих объектах недвижимости — комнатах в общежитии или даже в квартире.
Плюсом такого способа является то, что нет необходимости прилагать множество усилий. Достаточно выбрать подходящих жильцов, подписать с ними договор и ежемесячно получать деньги.
Однако есть у такого метода и существенные минусы:
- низкий уровень прибыли (3-5% годовых);
- если купить квартиру с привлечением кредитных средств, вряд ли арендная плата перекроет платеж по ипотеке.
Такие минусы не имеют значения, если в квартиру не пришлось вкладывать деньги, например, при получении в наследство или приватизации. Если же приобрести недвижимость, таким образом окупать себя она будет очень долго.
2. Посуточная сдача
Этот способ получения прибыли от инвестиций в недвижимость является более прибыльным. Однако он требует достаточно больших усилий: понадобится почти каждый день показывать квартиру, выселять и заселять новых жильцов, делать уборку, стирать постельное белье и полотенца.
При сдаче квартиры посуточно важно правильно выбрать жильцов. Лучше всего, если это будут туристы или командировочные. Такие категории граждан снимают жилье на более длительный срок — до нескольких недель, так как это в любом случае выгоднее проживания в гостинице. Обычно такие жильцы ведут себя спокойно, и проблем с ними не возникает.
Сдавать квартиру молодежи, желающей повеселиться, менее предпочтительно. Это чревато жалобами соседей, испорченной мебелью и ремонтом, задымленностью от табачного дыма в квартире.
Плюсы:
- более высокий уровень прибыли
Минусы:
- вероятность порчи мебели и другого имущества;
- необходимость часто показывать квартиру, заселять и выселять жильцов;
- требуется регулярно проводить уборку и стирку.
3. Почасовая сдача
Такой способ сдачи в аренду является самым агрессивным. При этом он способен обеспечить максимальную прибыль.
При таком варианте заселять и выселять жильцов придется по несколько раз за день. Поэтому желательно рядом со сдаваемой в аренду квартирой жить либо иметь офис.
Важно быть готовым к тому, что соседи могут начать высказывать претензии по поводу того, что на площадке постоянно ходят туда-сюда незнакомые люди.
Плюсы:
- высокая доходность;
- при правильно организованной рекламе есть шансы сдавать квартиру почти круглосуточно.
Минусы:
- постоянное заселение сомнительных личностей может привести к порче имущества;
- необходимо все время находиться рядом с квартирой, чтобы регулярно производить заселения и выселения;
- недовольство соседей;
- слишком частая смена постельного белья, а также уборка.
ВАЖНО: Любое инвестирование сопряжено с риском потери вложенных средств. Чтобы минимизировать вероятность потерь, следует заблаговременно изучить, какими схемами пользуются мошенники в сфере недвижимости, чего стоит бояться, вкладывая деньги в строительство.
Вывод
Покупка жилой недвижимости, безусловно, хороший вариант вложения средств, но несет в себе и сопутствующие сложности и риски (простои, неликвид, налоги, ремонты, уборки и т.д.), поэтому, в целом, сложно назвать это инвестированием, а доходы от этой деятельности - пассивными. Также, необходимо учитывать достаточно высокий порог входа, что может позволить себе далеко не каждый. Чтобы получать хорошую доходность, необходимо иметь много свободного времени, обладать значительными знаниями и умениями анализировать рынок недвижимости.
Альтернатива ли это фондовому рынку? - Очень сомневаюсь.
Спасибо, что дочитали статью до конца
Ставьте лайк, если статья понравилась
Поделитесь ею в соцсетях, мне будет приятно
Пишите комментарии, если есть, что добавить
Подписывайтесь также на мой канал в telegram
Удачи))