Великобритания справедливо считается юрисдикцией с передовым подходом к различным новшествам. Здесь понимают: криптовалюты прочно вошли в сферу бизнеса, их логичнее регулировать, чем запрещать. Однако, в Великобритании и ЕС серьезно относятся к борьбе с отмыванием денег (AML). Криптовалютные операции недоступны для внешнего отслеживания (что является их главным преимуществом), потому Великобритания ищет некие разумные компромиссы.
Управление финансового надзора Великобритании (FCA) требует у бизнеса отчетность с целью пресечения отмывания денег и любых операций, не соответствующих принципу «знай своего клиента». Оперирование криптовалютами исключает последний пункт, потому FCA, стремящееся надежнее защитить граждан от финансовых преступлений, с января 2020 года настаивает на расширении отчетности об AML, чтобы туда входили и криптовалютные операции.
Настоящее и будущее
На сегодняшний день FCA требует от компаний ежегодного предоставления финансовых отчетов, различающихся по форме в зависимости от типа фирмы и вида деятельности. С июля 2016 года управление требует также отчетов о финансовых преступлениях от фирм определенных категорий. Сейчас в отчетность не включается информация об обменах виртуальных валют, поскольку такая деятельность толком не определена законодательством Великобритании.
FCA рассматривает возможность выделения в отдельную категорию провайдеров обмена криптовалют (интернет-«обменников» валют) как бизнеса, требующего получения лицензии на финансовую деятельность на территории Великобритании.
Учитывая рост количества бизнесменов, вкладывающих в криптовалюты, FCA предлагает усилить защиту от отмывания денег путем усовершенствования требований к отчетности.
Узнайте, где в 2021 году лучшие условия для ведения бизнеса. Подробная и достоверная информация размещена на нашем портале.
Когда будут внедрены новые правила?
Сейчас FCA пытается выработать общую позицию с общественностью относительно того, как регулировать криптовалюты, не мешая нормальному функционированию бизнеса. Публикация точных правил новой отчетности AML предполагается в первом квартале 2021 года. Специалисты считают их внедрение возможным в течение года.