Широко известное правило: Чем выше риск, тем выше доходность и наоборот.
Книги про инвестиции
Я долгое врем думал, что это непреложная истина, и получать большую доходность можно только сильно рискуя.
Моё мнение изменили книги "Бедный папа. Богатый папа" и "Деньги. Мастер игры" - в них приводились примеры асимметрии во взаимозависимости риска и доходности и более того приводились слова выдающихся инвесторов, утверждающих, что они ищут именно ассиметричные сделки - те на которых можно заработать много, а потерять мало!
Найти подобные сделки можно лишь обладая определёнными знаниями и пониманием того как устроены рынки.
Примеры хороших вложений
- В ходе тщательного анализа финансовой отчётности можно заметить, что компания несмотря на отличные показатели попала в немилость инвесторов (например из-за каких-то громких но пустых обвинений) - такая компания недооценина по довольно незначительной причине, которая вскоре исчезнет. Заработать на подъёме её акций можно будет много, быстро и с минимальным риском.
- Или с облигациями. Компания показала плохие результаты и набрала долгов. Что-бы как-то получить деньги она выпукскает облигации с очень высокой доходностью. Обычно покупка подобных облигаций - высокий риск. Однако, вы можете знать, что для выхода из кризиса компания сменила руководителя на того, который не раз поднимал компании из подобных ситуаций, а сама деятельность компании важна правительству, которое вмешается, если дела пойдут совсем плохо. То это так же высокая доходность с низким риском.
Это всё гипотетические примеры, в книгах, которые я называл вы можете прочесть реальные случаи.
Правило тесной связи между риском и доходностью действует в большинстве случаев. Однако нужно понимать, что из этого правила есть исключения. Если вы настроены серьёзно и готовы уделять много времени инвестициям, то стоит искать именно такие исключения.
Для поиска исключений вам будет полезен статус квалифицированного инвестора - он открывает множество инвестиционных инструментов не доступных обычным людям - как его получить - читайте на моём канале!